證券從業(yè)資格證

選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分

(1) 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于( )。

A: 100萬元

B: 200萬元

C: 400萬元

D: 800萬元

答案:B

解析: 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券、期貨業(yè)務(wù)要求資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不少于200萬元。

(2) 根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指( )基金。

A: 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

B: 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金的

C: 主要投資于股票、債券.且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

D: 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的

答案:B

解析:

混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對象，

以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。

根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具.

但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

(3) 下列屬于貨幣市場的是( )。

A: 中長期債券市場

B: 全國銀行間同業(yè)拆借市場

C: 中國大陸A股市場

D: 銀行中長期信貸市場

答案:B

解析: 略

(4)假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款.然后貸放給客戶.

法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%.則存款乘數(shù)是( )。

A: 5

B: 6.7

C: 10

D: 20

答案:A

解析: 1/(12%+3%+5%)=5。

(5) 按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過( )。

A: 1年

B: 9個(gè)月

C: 6個(gè)月

D: 3個(gè)月

答案:C

解析: 證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個(gè)月。

(6) 按照( ).金融市場劃分為有形市場和無形市場。

A: 金融工具發(fā)行特征

B: 金融交易的場地和空問

C: 交易標(biāo)的物的不同

D: 金融工具流通特征

答案:B

解析: 按照金融交易的場地和空間劃分，金融市場劃分為有形市場和無形市場。

(7) 證券公司如欲經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。注冊資本最低限額為人民幣( )元。

A: 5億

B: 2億

C: 1億

D: 5000萬

答案:C

解析:

經(jīng)營單項(xiàng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;

經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項(xiàng)以上的

，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

(8) 下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是( )。

A: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)

B: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)

C: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場風(fēng)險(xiǎn)

D: 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

答案:C

解析:

系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、

社會(huì)等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的影響，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、

利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除.

因此又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。

(9) 在下列幾種基金中.一般( )的年管理費(fèi)率最低。

A: 債券基金

B: 貨幣基金

C: 股票基金

D: 認(rèn)股權(quán)證基金

答案:B

解析:

目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，

債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%.貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。

(10) 我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的( )

列入公司法定公積金。

A: 5%

B: 10%

C: 20%

D: 30%

答案:B

解析:

我國《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的10%

列入公司法定公積金。

（責(zé)任編輯：）

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