證券從業(yè)資格證

(21) 價值型股票基金與成長型股票基金相比( )。

A: 投資風(fēng)險相對較低

B: 投資風(fēng)險一樣

C: 投資風(fēng)險相對較高

D: 投資風(fēng)險高低無法比較

答案:A

解析:

價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票.其市盈率、

市凈率通常較低;成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?

其市盈率、市凈率通常較高。

價值型股票的投資者比成長型股票的投資者一般表現(xiàn)得更有耐心.更傾向于長期投資。

價值型股票基金的投資風(fēng)險要低于成長型股票基金。

(22) 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是( )。

A: 審批制

B: 注冊制

C: 備案制

D: 核準制

答案:A

解析: 審批制：帶有強烈計劃經(jīng)濟和行政干預(yù)色彩的新股發(fā)行監(jiān)管制度。

(23) 下列項目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約是( )。

A: 定期存款單的遠期合約

B: 遠期匯率協(xié)議

C: 遠期利率協(xié)議

D: 單個股票的遠期合約

答案:A

解析:

債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、

商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠期合約.

(24) 在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務(wù)的法人機構(gòu)是( )。

A: 財務(wù)公司

B: 投資銀行

C: 證券登記結(jié)算公司

D: 金融資產(chǎn)管理公司

答案:C

解析:

證券登記結(jié)算公司的具體職能是：對證券和資金進行清算、交收和過戶，

使買入者得到證券.賣出者得到資金.

(25) 以下關(guān)于我國銀行間債券市場非金融企業(yè)債券融資工具的說法，錯誤的是( )。

A: 由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機構(gòu)進行信用評級

B: 由金融機構(gòu)承銷

C: 在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算

D: 在證券交易所交易

答案:D

解析:

非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的、

約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券?！?/p>

銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》規(guī)定，

企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊.

由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機構(gòu)進行信用評級.由金融機構(gòu)承銷.

在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。

(26) 我國商業(yè)銀行債券不包括( )。

A: 在全國銀行間債券市場發(fā)行的金融債券

B: 商業(yè)銀行混合資本債券

C: 商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品

D: 商業(yè)銀行次級債券

答案:C

解析: 略

(27)貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經(jīng)濟目標而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是( )。

A: 貨幣政策是宏觀經(jīng)濟政策

B: 貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總供給的政策

C: 貨幣政策主要是間接調(diào)控政策

D: 貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟政策

答案:B

解析: 貨幣政策是調(diào)節(jié)總需求的政策。

(28) 以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于( )。

A: 利率衍生工具

B: 信用衍生工具

C: 貨幣衍生工具

D: 股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

答案:B

解析:

信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具

.用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險.是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，

主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

(29) 申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)。要求有( )

萬元人民幣以上的注冊資本。

A: 300

B: 500

C: 100

D: 200

答案:C

解析: 略

(30) 以下選項中，不屬于銀行間債券市場參與者的是( )。

A: 中央銀行

B: 可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行

C: 非銀行金融機構(gòu)

D: 非金融機構(gòu)

答案:A

解析:

在現(xiàn)階段，銀行間債券市場的參與者有境內(nèi)商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)、非金融機構(gòu)、

可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行等。

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