證券從業(yè)資格證

選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

(1) 資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的( )

或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu).

A: 基金管理公司

B: 信托公司

C: 商業(yè)銀行

D: 證券公司

答案:C

解析:

客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機構(gòu)根據(jù)證券公司、客戶的委托，對客戶的資產(chǎn)進行保管，

辦理資金收付事項、監(jiān)督證券公司投資行為等。資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶

交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)。

(2) 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是( )。

A: 辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜

B: 對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見

C: 安全保管基金財產(chǎn)

D: 及時辦理基金清算、交割事宜

答案:A

解析: 略

(3) 下列關(guān)于國際債券的表述，不正確的是( )。

A: 不存在匯率風(fēng)險

B: 國際債券資金來源廣.發(fā)行規(guī)模大

C: 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家

D: 發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

答案:A

解析:

國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內(nèi)債券相比，

具有一定的特殊性，包括：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風(fēng)險;(3)

有國家主權(quán)保障;(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣，

發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。

(4) 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時.向其發(fā)放貸款，因此是( )。

A: 銀行的銀行

B: 發(fā)行的銀行

C: 結(jié)算的銀行

D: 政府的銀行

答案:A

解析: 中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。

(5) 外國債券的發(fā)行一般由( )的金融機構(gòu)、證券公司承銷。

A: 國際公司

B: 投資者所在國

C: 發(fā)行者所在國

D: 發(fā)行地所在國

答案:D

解析:

歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，

外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷，

而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，

組織一家或幾家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷.

(6)債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，

以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為( )。

A: 收益性

B: 安全性

C: 流動性

D: 償還性

答案:C

解析: 略

(7)金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動.

這是金融衍生工具基本特征之一的( )。

A: 聯(lián)動性

B: 杠桿性

C: 不確定性

D: 跨期性

答案:A

解析:

聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。通常，

金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定.

其聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系.也可以表達為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。

(8) 相對其他類型的金融風(fēng)險而言，( )的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

A: 市場風(fēng)險

B: 匯率風(fēng)險

C: 購買力風(fēng)險

D: 利率風(fēng)險

答案:A

解析:

相對于其他類型的金融風(fēng)險而言，市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，

從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計、計算機等方法去研究。

(9) 股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票，稱為( )。

A: 參與型優(yōu)先股票

B: 股息率固定優(yōu)先股票

C: 固定利息優(yōu)先股票

D: 固定盈利優(yōu)先股票

答案:B

解析:

股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票。

大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。

(10) 以下不是保險相關(guān)要素的是( )。

A: 保險合同

B: 投保人

C: 保險人

D: 保險人親屬

答案:D

解析:

保險的相關(guān)要素：(1)保險合同;(2)投保人;(3)保險人;(4)保險費;(5)保險標的;(6)

被保險人，財產(chǎn)或人身受保險合同保障的人;(7)受益人，享有保險金請求權(quán)的人;(8)

保險賠償。

（責(zé)任編輯：）

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