證券從業(yè)資格證

知識點804(P256)：客戶的申請、征信與選擇：

一.申請：應(yīng)由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出融資融券業(yè)務(wù)申請。

二.客戶征信調(diào)查：

1.□證券公司受理后應(yīng)辦理客戶征信，征信調(diào)查內(nèi)容包括：1)、客戶基本資料。2)、投資經(jīng)驗。3)、誠信記錄。4)、還款能力。5)、融資融券需求。

2.□(可出多選題)對未按照要求提供有關(guān)情況、在證券公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力、有重大違約記錄的客戶，證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資融券。

三.□公司根據(jù)規(guī)定制定選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)：(1)客戶在申請營業(yè)部從事交易滿半年以上;(其他內(nèi)容一目了然)。

知識點805(P257)：融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險揭示。

□客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融資融券。 客戶要簽訂《融資融券交易風(fēng)險揭示書》

知識點806(P262)：客戶開戶、提交擔(dān)保品與授信

一. □客戶應(yīng)開立實名信用證券賬戶，用于1家證交所的信用證券賬戶只能有1個(一個交易所一個);

二. 只能開立1個信用資金賬戶。

三. □證券公司向客戶融資只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金;向客戶融券只能使用融券專用賬戶內(nèi)的證券。

四. □客戶開立信用證券賬戶和信用資金賬戶應(yīng)提交材料：身份證、普通證券賬戶卡和資金賬戶卡、申請表、銀行卡、存管協(xié)議。

五. □客戶作為保證金的現(xiàn)金和上市證券應(yīng)分別轉(zhuǎn)入客戶信用資金賬戶和客戶信用證券賬戶。

六. □證券公司對客戶融資融券額度不得超過客戶提交保證金的2倍，期限不超過6個月。

知識點807(P264)：融資融券交易操作。

一.一般規(guī)則：

1.融資買入、融券賣出的申報數(shù)量為100股(份)或其整數(shù)倍。

2.融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價;當(dāng)天沒有成交的，不低于其前收盤價。

3.簽訂合同時，客戶本人應(yīng)向證券公司申報其本人及關(guān)聯(lián)人持有的全部證券賬戶;融券期間賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應(yīng)當(dāng)自發(fā)生之日起3個交易日內(nèi)向證券公司申報。證券公司應(yīng)將客戶申報的情況按月報送交易所。

4.客戶融資買入證券后，可通過賣券還款(賣掉融資買入的證券獲得的資金)或直接還款方式向證券公司償還融入資金。

5.客戶融券賣出后，可通過買券還券(買入新證券還)或直接還券(用自有的證券還)的方式償還融入證券。

6.客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，須先償還其融資欠款。

7.未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出價款除買券還券外不得他用。

8.客戶信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入規(guī)定以外的證券，不得用于從事回購交易。

9.客戶未能按期交足擔(dān)保物或到期未償還融資融券債務(wù)的，將被強行平倉。

二.□客戶融資買入、融券賣出的證券不得超出交易所規(guī)定的范圍(即“標(biāo)的證券”)，包括符合規(guī)定的股票、基金、債券和其他證券?！鯓?biāo)的證券為股票的，應(yīng)符合下列條件：

1、在交易所上市交易滿3個月。

2、融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。

3、股東人數(shù)不少于4000人。

4、近3個月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%，日均漲跌幅與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值偏離值不超過4個百分點，且波動幅度不超過基準(zhǔn)指數(shù)波動幅度的500%以上。(基準(zhǔn)指數(shù)是上證綜合指數(shù)、深證綜合指數(shù)和中小板指數(shù))

5、股票已完成股權(quán)分置改革

6、股票未被特別處理

三.交易所按從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴大的原則，根據(jù)試點進(jìn)展，從上述規(guī)定內(nèi)的證券選取標(biāo)的證券的名單公布。

知識點808(P267)：保證金及擔(dān)保物管理。證券公司融資融券時應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以是標(biāo)的證券或交易所認(rèn)可的其他證券沖抵。

一.□有價證券沖抵保證金的計算：

1、國債≤95%

2、ETF≤90%

3、LOF、債券≤80%

4、上證180、深證100≤70%，其它≤65%

二. 融資融券保證金比例及計算

1. 客戶融資買入證券時，融資保證金比例不得低于50%(杠桿2倍);客戶融券賣出時，融券保證金比例不低于50%(同樣杠桿只2倍)

2. 客戶融資買入或融券賣出時所使用的的保證金不得超過其保證金可用余額。

3. 證券公司向客戶收取的保證金及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部資金，整體作為擔(dān)保物。

1)維持擔(dān)保比例是客戶整體擔(dān)保物價值與融資融券中債務(wù)總和的比例。

2)客戶維持擔(dān)保比例不得低于130%(客戶在融資融券債務(wù)之外還要加30%以上的自有資產(chǎn))。

3)當(dāng)?shù)陀?30%時，2個交易日內(nèi)追加，最低比例提高到150%。

4)當(dāng)比例超過300%時，客戶可以使用超出部分的資產(chǎn)。

更多關(guān)注：證券資格考試用書  證券考試培訓(xùn)  2013年度證券業(yè)從業(yè)人員資格考試公告 

（責(zé)任編輯：lqh）

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