2012年經(jīng)濟(jì)師考試中級經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)輔導(dǎo)筆記(45)

發(fā)表時間:2011/12/13 14:02:12 來源:互聯(lián)網(wǎng) 點擊關(guān)注微信:關(guān)注中大網(wǎng)校微信
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經(jīng)濟(jì)師考試中級經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)輔導(dǎo)筆記:中央銀行與貨幣政策一

十七、中央銀行與貨幣政策

1、中央銀行,也稱貨幣當(dāng)局,中央銀行處于金融中介體系的中心環(huán)節(jié)。中央銀行是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行,具有國家行政管理機關(guān)和銀行的雙重性質(zhì)。它的主要任務(wù):一是制定和實施貨幣政策,調(diào)控宏觀金融;二是實施金融監(jiān)管,維護(hù)銀行業(yè)的穩(wěn)健運行。

中央銀行制度的定義:由中央銀行代表國家管理一國金融業(yè),并以其為核心構(gòu)成商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)為融資媒體的金融體制。

2、建立中央銀行制度的必要性(熟悉)

1)集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要;

2)代理國庫和為政府籌措資金的需要;

3)管理金融業(yè)的需要;

4)國家對社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展實行干預(yù)的需要。

3、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(了解):獨占銀行券的發(fā)行權(quán)是中央銀行產(chǎn)生的第一個標(biāo)志。

1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行

2)專門設(shè)置的中央銀行——如美國聯(lián)邦儲備體系。

3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行。如前蘇聯(lián)、東歐各國和新中國。

4、中央銀行獨立性的起源及其發(fā)展(了解)

中央銀行獨立性問題的實質(zhì)是如何處理中央銀行和政府之間關(guān)系的問題,即中央銀行對政府直接負(fù)責(zé)還是對政府相對負(fù)責(zé)的問題。

☆了解支持和反對中央銀行獨立性的理由:

①支持理由:民主社會政治家更關(guān)注的是短期利益,為了討好選民,他們更樂于采用膨脹性的政策以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、增加就業(yè)。

②反對理由:貨幣政策作為國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的重要組成部分,必須和財政政策及其他政策有效配合,才能取得長期效果。

☆中央銀行獨立程度的發(fā)展歷程

獨立性問題經(jīng)歷了中央銀行高度獨立、中央銀行基本不獨立、到中央銀行相對獨立的發(fā)展歷程。

第一階段——第一次世界大戰(zhàn)前,中央銀行處于高度獨立階段,中央的實際職能限于維持銀行券和黃金的自由兌換。

第二階段——從第一次世界大戰(zhàn)到20世紀(jì)70年代初,中央銀行作為政府的職能部門,基本不獨立。特別是30年代世界經(jīng)濟(jì)危機以凱恩斯為首的國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的流行導(dǎo)致獨立性的大大削弱。

第三階段——從20世紀(jì)70年代至今,相對獨立。

5、中央銀行的職責(zé)和業(yè)務(wù)活動特征

中央銀行的主要管理職責(zé):利用其所擁有的經(jīng)濟(jì)力量,對金融領(lǐng)域乃至整個經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的活動進(jìn)行管理、控制和調(diào)節(jié)。

掌握中央銀行業(yè)務(wù)活動的特征:1)不以盈利為目的;2)不經(jīng)營普通銀行業(yè)務(wù)——只與政府或商業(yè)銀行等金融機構(gòu)發(fā)生資金往來關(guān)系;3)在制定和執(zhí)行貨幣政策時,中央銀行具有相對獨立性,不應(yīng)受到其他部門或機構(gòu)的行政干預(yù)和牽制。

6、掌握中央銀行的主要業(yè)務(wù):貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)、對銀行的業(yè)務(wù)和對政府的業(yè)務(wù)。

①貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)——中央銀行是發(fā)行的銀行 貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)是中央銀行的主要業(yè)務(wù)。
中國人民銀行是我國法定的唯一的貨幣發(fā)行機構(gòu)。
②對銀行的業(yè)務(wù)——中央銀行是銀行的銀行 1)集中準(zhǔn)備金
2)最后貸款人。中央銀行對商業(yè)銀行的三種貸款方式:再抵押放款、商業(yè)票據(jù)的再貼現(xiàn)和再貸款。
3)全國清算——中央銀行主要的中間業(yè)務(wù)
③對政府的業(yè)務(wù)——中央銀行是政府的銀行 1)代理國庫。國庫存款是中央銀行主要負(fù)債之一。
2)代理國家債券發(fā)行。
3)對國家提供信貸支持。
4)保管外匯和黃金儲備。
5)制定并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融管理法規(guī)。
此外,一是中央銀行還代表國際金融活動金融組織,出席各種國際會議,從事國際的金融活動以及代表政府簽訂國際金融協(xié)議;二是在國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融活動中,充當(dāng)政府的顧問,提供金融情報和決策建議。

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