初級(jí)銀行

第三章 理財(cái)投資市場(chǎng)概述

一、單項(xiàng)選擇題

1、在我國(guó)金融債券主要由(　)發(fā)行。

A、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

B、中央銀行

C、商業(yè)銀行

D、非銀行金融機(jī)構(gòu)

2、在國(guó)際貨幣市場(chǎng)上最典型，最有代表性的同業(yè)拆借利率是(　)。

A、倫敦銀行同業(yè)拆借利率

B、紐約銀行同業(yè)拆借利率

C、香港銀行同業(yè)拆借利率

D、東京銀行同業(yè)拆借利率

3、間接融資同直接融資比較，其突出特點(diǎn)是(　)。

A、間接性

B、集中性

C、可逆性

D、比較靈活

4、專(zhuān)門(mén)融通短期資金和交易期限在一年以?xún)?nèi)(包括一年)的有價(jià)證券市場(chǎng)是(　)。

A、貨幣市場(chǎng)

B、資本市場(chǎng)

C、股票市場(chǎng)

D、證券投資市場(chǎng)

5、通過(guò)金融市場(chǎng)把分散在不同主體手中的小額資金變?yōu)榇箢~資金，短期續(xù)接為長(zhǎng)期，儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的(　)。

A、優(yōu)化資源配置功能

B、財(cái)富投資和避險(xiǎn)功能

C、資金融通集聚功能

D、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)功能

6、下列屬于金融市場(chǎng)中交易中介的是(　)。

A、會(huì)計(jì)師事務(wù)所

B、證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

C、投資顧問(wèn)咨詢(xún)公司

D、證券交易所

7、在金融市場(chǎng)上，重要的資金供給者和需求者是(　)。

A、企業(yè)

B、中央銀行

C、金融機(jī)構(gòu)

D、居民個(gè)人(家庭)

8、以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其交易機(jī)制的總和是(　)。

A、貨幣市場(chǎng)

B、資本市場(chǎng)

C、金融市場(chǎng)

D、債券市場(chǎng)

9、貨幣市場(chǎng)具有(　)特征。

A、高流動(dòng)性、 高風(fēng)險(xiǎn)

B、高流動(dòng)性、 低風(fēng)險(xiǎn)

C、低流動(dòng)性、 低風(fēng)險(xiǎn)

D、低流動(dòng)性、 高風(fēng)險(xiǎn)

10、在直接融資中，通過(guò)發(fā)行股票所取得的資金，是不需要返還的，這體現(xiàn)了直接融資的(　)特點(diǎn)。

A、直接性

B、分散性

C、差異性較小

D、部分不可逆性

11、下列不屬于資本市場(chǎng)的是(　)。

A、股票市場(chǎng)

B、中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

C、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

D、證券投資基金市場(chǎng)

12、一級(jí)市場(chǎng)上協(xié)助證券首次售出的重要金融機(jī)構(gòu)是(　)。

A、投資銀行

B、商業(yè)銀行

C、證券公司

D、中央銀行

13、把金融市場(chǎng)分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)的劃分標(biāo)準(zhǔn)是(　)。

A、金融交易的場(chǎng)地和空間

B、金融工具發(fā)行和流通的特征

C、交易期限

D、資金融資方式

14、無(wú)形市場(chǎng)與有形市場(chǎng)的一個(gè)最明顯的區(qū)別就是(　)。

A、交易場(chǎng)所不固定，分散交易

B、交易的種類(lèi)多

C、交易范圍比較廣

D、交易時(shí)間相對(duì)較長(zhǎng)

15、(　)是指金融市場(chǎng)的交易對(duì)象，也就是通常所說(shuō)的金融工具。

A、金融市場(chǎng)客體

B、金融市場(chǎng)主體

C、金融市場(chǎng)中介

D、金融市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

16、(　)是資金融通活動(dòng)的重要中介機(jī)構(gòu)，是資金需求者和供給者之間的紐帶。

A、政府機(jī)構(gòu)

B、企業(yè)

C、金融機(jī)構(gòu)

D、中央銀行

17、金融市場(chǎng)的特點(diǎn)不包括(　)。

A、市場(chǎng)商品的特殊性

B、市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性

C、市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性

D、交易主體角色固定性

二、多項(xiàng)選擇題

1、股票市場(chǎng)具有的功能包括(　)。

A、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

B、積聚資本功能

C、資本轉(zhuǎn)讓功能

D、資本轉(zhuǎn)化功能

E、股票定價(jià)功能

2、根據(jù)發(fā)行主體不同，債券可劃分為(　)。

A、政府債券

B、公募債券

C、金融債券

D、公司債券

E、私募債券

3、關(guān)于流通市場(chǎng)與發(fā)行市場(chǎng)的關(guān)系說(shuō)法正確的有(　)。

A、流通市場(chǎng)與發(fā)行市場(chǎng)既相互依存，又相互制約

B、發(fā)行市場(chǎng)所提供的證券及其發(fā)行的種類(lèi)、數(shù)量與方式?jīng)Q定著流通市場(chǎng)上流通證券的規(guī)模、結(jié)構(gòu)與速度

C、流通市場(chǎng)作為證券買(mǎi)賣(mài)的場(chǎng)所，對(duì)發(fā)行市場(chǎng)起著積極的推動(dòng)作用

D、流通市場(chǎng)上的證券供求狀況與價(jià)格水平等都將有力地影響著發(fā)行市場(chǎng)上證券的發(fā)行

E、沒(méi)有流通市場(chǎng)，證券發(fā)行不可能順利進(jìn)行，發(fā)行市場(chǎng)也難以為繼，擴(kuò)大發(fā)行則更不可能

4、下列屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)的有(　)。

A、依法制定和執(zhí)行貨幣政策

B、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

C、防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

D、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

E、經(jīng)理國(guó)庫(kù)

5、一般而言，直接融資市場(chǎng)上的融資方式具有的特征包括(　)。

A、直接性

B、分散性

C、差異性較小

D、部分不可逆性

E、相對(duì)較強(qiáng)的自主性

6、下列屬于銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)的有(　)。

A、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理

B、依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

C、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

D、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查

E、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理

7、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素主要包括(　)。

A、主體

B、客體

C、中介

D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

E、行政機(jī)關(guān)

8、關(guān)于金融市場(chǎng)的含義，下列說(shuō)法正確的有(　)。

A、它僅是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形“場(chǎng)所”

B、它僅是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的無(wú)形“場(chǎng)所”

C、它是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形和無(wú)形的“場(chǎng)所”

D、它反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系

E、它包含了金融資產(chǎn)的交易機(jī)制，以及交易后的清算和結(jié)算機(jī)制

三、判斷題

1、交易所債券市場(chǎng)已經(jīng)成為我國(guó)債券市場(chǎng)的主體部分。(　)

對(duì)

錯(cuò)

2、我國(guó)的貼現(xiàn)債券可視為零息債券。(　)

對(duì)

錯(cuò)

3、相對(duì)于直接融資來(lái)說(shuō)，間接融資的信譽(yù)程度較低，風(fēng)險(xiǎn)性也相對(duì)較大。(　)

對(duì)

錯(cuò)

4、金融市場(chǎng)中，典型的有形市場(chǎng)是交易所。(　)

對(duì)

錯(cuò)

5、金融市場(chǎng)常被看作國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”。(　)

對(duì)

錯(cuò)

6、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、投資顧問(wèn)咨詢(xún)公司和證券交易經(jīng)紀(jì)人屬于金融市場(chǎng)的服務(wù)中介。(　)

對(duì)

錯(cuò)

7、居民通過(guò)存款方式將資金注入市場(chǎng)，屬于提供資金的直接方式。(　)

對(duì)

錯(cuò)

8、金融市場(chǎng)的間接融資是通過(guò)銀行等金融中介實(shí)現(xiàn)的。(　)

對(duì)

錯(cuò)

9、債券是一種有價(jià)證券，也被稱(chēng)為固定收益證券。(　)

對(duì)

錯(cuò)

10、商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券屬于直接融資。(　)

對(duì)

錯(cuò)

11、在發(fā)行市場(chǎng)上，將證券銷(xiāo)售給最初購(gòu)買(mǎi)者的過(guò)程是公開(kāi)進(jìn)行的。(　)

對(duì)

錯(cuò)

12、金融市場(chǎng)上，有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)是完全分開(kāi)的。(　)

對(duì)

錯(cuò)

13、金融市場(chǎng)功能是指金融市場(chǎng)所有促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和協(xié)調(diào)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的作用。(　)

對(duì)

錯(cuò)

14、組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作，指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，承擔(dān)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)屬于銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

15、金融市場(chǎng)的中介大體分為兩類(lèi)：交易中介和服務(wù)中介。(　)

對(duì)

錯(cuò)

16、中央銀行通常通過(guò)調(diào)整存款準(zhǔn)備金來(lái)平衡市場(chǎng)的資金情況。(　)

對(duì)

錯(cuò)

17、企業(yè)通常通過(guò)銀行票據(jù)、企業(yè)債券、資產(chǎn)證券化等形式融資。(　)

對(duì)

錯(cuò)

18、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素主要包括主體、客體、中介。(　)

對(duì)

錯(cuò)

19、在金融市場(chǎng)上，市場(chǎng)交易主體角色并非固定的。(　)

對(duì)

錯(cuò)

20、在金融市場(chǎng)上，實(shí)現(xiàn)資金融通一般有三種方式：直接融資、間接融資、混合融資。(　)

對(duì)

錯(cuò)

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