初級(jí)銀行

一、單項(xiàng)選擇題

1、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查債券市場(chǎng)。金融債券是由銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券。在我國(guó)金融債券主要由國(guó)家開發(fā)銀行等政策性銀行發(fā)行。參見教材P90。

2、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查貨幣市場(chǎng)。在國(guó)際貨幣市場(chǎng)上最典型，最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率。參見教材P87。

3、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)。間接融資同直接融資比較，其突出特點(diǎn)是比較靈活。參見教材P85。

4、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)又稱短期資金市場(chǎng)，是實(shí)現(xiàn)短期資金融通的場(chǎng)所。一般是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)(包括一年)的有價(jià)證券市場(chǎng)。參見教材P82。

5、

【正確答案】 C

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)功能。通過(guò)金融市場(chǎng)把分散在不同主體手中的小額資金聚集為大額資金，短期續(xù)接為長(zhǎng)期，儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，進(jìn)而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的資金融通集聚功能。參見教材P79、80。

6、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。銀行、有價(jià)證券承銷人、證券交易經(jīng)紀(jì)人、證券交易所和證券結(jié)算公司屬于交易中介。參見教材P76。

7、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。企業(yè)是金融市場(chǎng)運(yùn)行的基礎(chǔ)，是重要的資金供給者和需求者。參見教材P75。

8、

【正確答案】 C

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)的概念。金融市場(chǎng)是指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其交易機(jī)制的總和。參見教材P74。

9、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查貨幣市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)具有高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)等特征，是重要的理財(cái)工具市場(chǎng)。參見教材P87。

10、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)。部分不可逆性：在直接融資中，通過(guò)發(fā)行股票所取得的資金，是不需要返還的。投資者無(wú)權(quán)中途要求退回股金，而只能到市場(chǎng)上去出售股票，股票只能夠在不同的投資者之間互相轉(zhuǎn)讓。參見教材P84。

11、

【正確答案】 C

【答案解析】

本題考查貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。資本市場(chǎng)包括股票市場(chǎng)、中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和證券投資基金市場(chǎng)等。選項(xiàng)C屬于貨幣市場(chǎng)。參見教材P83。

12、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。投資銀行是一級(jí)市場(chǎng)上協(xié)助證券首次售出的重要金融機(jī)構(gòu)，它通過(guò)承銷證券，確保證券能夠按照某一價(jià)格銷售出去，之后再向公眾推銷這些證券。參見教材P82。

13、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。按照金融工具發(fā)行和流通特征，可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。參見教材P81。

14、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。無(wú)形市場(chǎng)與有形市場(chǎng)的一個(gè)最明顯的區(qū)別就是無(wú)固定的、集中的交易場(chǎng)所，交易是分散的。參見教材P81。

15、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。金融市場(chǎng)客體是指金融市場(chǎng)的交易對(duì)象，也就是通常所說(shuō)的金融工具。參見教材P76。

16、

【正確答案】 C

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。金融機(jī)構(gòu)是資金融通活動(dòng)的重要中介機(jī)構(gòu)，是資金需求者和供給者之間的紐帶。參見教材P76。

17、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)的特點(diǎn)。在金融市場(chǎng)上，市場(chǎng)交易主體角色并非固定。一般來(lái)說(shuō)，企業(yè)通常是資金的短缺方，往往是資金的需求者;家庭或個(gè)人通常是資金的盈余方，往往是資金的供應(yīng)者。企業(yè)的資金也有閑置的時(shí)候，這時(shí)它就成為資金的供應(yīng)者，家庭或個(gè)人也可能成為資金的需求者。參見教材P75。

二、多項(xiàng)選擇題

1、

【正確答案】 BCDE

【答案解析】

本題考查股票市場(chǎng)。股票市場(chǎng)具有的功能即選項(xiàng)BCDE的內(nèi)容，選項(xiàng)A屬于債券市場(chǎng)的功能。參見教材P97。

2、

【正確答案】 ACD

【答案解析】

本題考查債券市場(chǎng)。根據(jù)發(fā)行主體不同，債券可劃分為政府債券、金融債券、公司債券等。參見教材P89。

3、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)的關(guān)系。選項(xiàng)ABCDE說(shuō)法都是正確的。參見教材P82。

4、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查中國(guó)人民銀行的職責(zé)。選項(xiàng)ABCDE都屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)。參見教材P76、77。

5、

【正確答案】 ABDE

【答案解析】

本題考查直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)。選項(xiàng)C錯(cuò)誤，直接融資差異性較大。參見教材P84。

6、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。選項(xiàng)ABCDE都屬于銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。參見教材P77、78。

7、

【正確答案】 ABCD

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素主要包括主體、客體、中介和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。參見教材P75。

8、

【正確答案】 CDE

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)的概念。金融市場(chǎng)是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形和無(wú)形的“場(chǎng)所”;它反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系;它包含了金融資產(chǎn)的交易機(jī)制，其中最重要的是價(jià)格(包括利率、匯率及各種證券的價(jià)格)機(jī)制，以及交易后的清算和結(jié)算機(jī)制。參見教材P74。

三、判斷題

1、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查債券市場(chǎng)。銀行間債券市場(chǎng)已經(jīng)成為我國(guó)債券市場(chǎng)的主體部分，絕大多數(shù)的記賬式國(guó)債、政策性金融債以及企業(yè)類債券等均在銀行間市場(chǎng)發(fā)行并上市交易。參見教材P92。

2、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查債券市場(chǎng)。我國(guó)的一次還本付息債券可視為零息債券。參見教材P90。

3、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)。相對(duì)于直接融資來(lái)說(shuō)，間接融資的信譽(yù)程度較高，風(fēng)險(xiǎn)性也相對(duì)較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)。參見教材P86。

4、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。典型的有形市場(chǎng)是交易所。參見教材P81。

5、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)功能。金融市場(chǎng)常被看作國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，它是國(guó)民經(jīng)濟(jì)景氣度指標(biāo)的重要信號(hào)系統(tǒng)，它所反饋的宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方面的信息有利于政府部門及時(shí)制定和調(diào)整宏觀經(jīng)濟(jì)的政策。參見教材P80。

6、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、投資顧問(wèn)咨詢公司和證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)屬于服務(wù)中介，證券交易經(jīng)紀(jì)人屬于交易中介。參見教材P76。

7、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。居民通過(guò)存款方式將資金注入市場(chǎng)屬于間接方式提供資金。參見教材P76。

8、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)的概念。間接融資市場(chǎng)上，資金的盈缺轉(zhuǎn)移是通過(guò)銀行等金融中介實(shí)現(xiàn)的。參見教材P75。

9、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查債券市場(chǎng)。債券是一種有價(jià)證券，由于債券的利息一般在事先確定，所以債券也被稱為固定收益證券， 同樣可以上市流通。參見教材P89。

10、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)。商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券，以及企業(yè)之間、個(gè)人之間的直接借貸，均屬于直接融資。參見教材P84。

11、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。在發(fā)行市場(chǎng)上，將證券銷售給最初購(gòu)買者的過(guò)程并不是公開進(jìn)行的。參見教材P82。

12、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。金融市場(chǎng)上，很多無(wú)形市場(chǎng)和有形市場(chǎng)是交叉疊合的。參見教材P81。

13、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)功能。金融市場(chǎng)功能是指金融市場(chǎng)所有促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和協(xié)調(diào)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的作用。參見教材P79。

14、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查中國(guó)人民銀行的職責(zé)。組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作，指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，承擔(dān)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)。參見教材P76、77。

15、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。金融市場(chǎng)的中介大體分為兩類：交易中介和服務(wù)中介。參見教材P76。

16、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。中央銀行通常通過(guò)公開市場(chǎng)操作來(lái)平衡市場(chǎng)的資金情況，也通過(guò)調(diào)節(jié)利率的方式影響市場(chǎng)的利率水平。參見教材P76。

17、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。企業(yè)通常通過(guò)商業(yè)票據(jù)、企業(yè)債券、資產(chǎn)證券化等形式融資。此外，企業(yè)也是重要的資金供給者，通過(guò)存款、回購(gòu)以及基金等將資金注入金融市場(chǎng)。參見教材P75。

18、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素主要包括主體、客體、中介和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。參見教材P75

19、

【正確答案】 對(duì)

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)的特點(diǎn)。交易主體角色可變性。在金融市場(chǎng)上，市場(chǎng)交易主體角色并非固定。一般來(lái)說(shuō)，企業(yè)通常是資金的短缺方，往往是資金的需求者;家庭或個(gè)人通常是資金的盈余方，往往是資金的供應(yīng)者。企業(yè)的資金也有閑置的時(shí)候，這時(shí)它就成為資金的供應(yīng)者，家庭或個(gè)人 也可能成為資金的需求者。參見教材P75。

20、

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】

本題考查金融市場(chǎng)的概念。在金融市場(chǎng)上，實(shí)現(xiàn)資金融通一般有兩種方式：直接融資和間接融資。參見教材P74。

編輯推薦：

2019年8月證券從業(yè)資格考試真題及答案匯總

2019年11月證券從業(yè)資格報(bào)名時(shí)間10月14日至11月8日

（責(zé)任編輯：）

共3頁(yè),當(dāng)前第2頁(yè)  第一頁(yè)  前一頁(yè)  下一頁(yè)