保險從業(yè)資格

一、保險經紀相關知識
包括保險經紀人概述、保險經紀業(yè)務運作、保險經紀機構的監(jiān)管、保險經紀從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守、風險管理基礎、個人與家庭風險管理、企事業(yè)單位風險管理、保險業(yè)務風險管理、市場營銷基礎知、財會基礎知識、稅收基礎知識、金融基礎知識和法律基礎知識。其具體考試內容和要求如下：
（一）保險經紀人概述
1．保險經紀人的概念
掌握保險經紀人的定義、保險經紀人的組織形式；了解保險經紀人的產生與發(fā)展。
2．保險經紀人的特點及分類
掌握保險經紀人的特點、保險經紀市場的特征和保險經紀人的主要分類。
3．保險經紀人的作用
了解保險經紀人的宏觀作用和保險經紀人的微觀作用。
（二）保險經紀業(yè)務運作
1．保險經紀業(yè)務內容
掌握保險經紀業(yè)務范圍、財產保險經紀業(yè)務、人身保險經紀業(yè)務和再保險經紀業(yè)務
2．保險經紀業(yè)務程序
掌握展業(yè)宣傳、確定客戶基礎和簽訂委托協(xié)議書、提供防災防損和風險管理咨詢、制定保險方案、詢價并確定最終保險人、協(xié)助索賠；了解投保實務操作和客戶關系管理。
3．保險經紀人對保險人的選擇與評估
掌握保險經紀人對保險人的評估和對保險公司財務穩(wěn)定性的評估方法。
（三）保險經紀機構的監(jiān)管
1．保險經紀機構監(jiān)管概述
掌握監(jiān)管目標、監(jiān)管主體、監(jiān)管手段和監(jiān)管方式。
2．機構監(jiān)管
掌握設立監(jiān)管、變更和終止監(jiān)管。
3．資格監(jiān)管
掌握從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書以及高級管理人員任職資格監(jiān)管。
4．經營規(guī)則和監(jiān)督管理
掌握經營規(guī)則和監(jiān)督管理。
5．保險經紀機構的法律責任
了解保險經紀機構的行政責任、保險經紀機構的民事責任和保險經紀機構的刑事責任。
（四）保險經紀從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守
1．職業(yè)道德概述
掌握職業(yè)道德的含義和職業(yè)道德的特征。
2．保險經紀從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求
掌握守法遵規(guī)、誠實信用、專業(yè)勝任、勤勉盡責、友好合作、公平競爭和保守秘密。
3．保險經紀從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)操守
了解執(zhí)業(yè)準備、執(zhí)業(yè)過程和執(zhí)業(yè)活動等內容。
（五）風險管理基礎
1．風險概述
掌握風險的含義、風險的種類和風險的特征
2．風險與保險
掌握風險的構成要素、風險與保險的關系；了解大數(shù)法則在保險中的應用。
3．風險管理
掌握風險管理的含義、風險管理的目標和范圍、風險管理的成本和風險管理的方法；了解風險管理的歷史演變。
4．風險管理過程
掌握風險識別、風險估測、風險評價和選擇風險管理技術；了解風險管理效果的評估。
（六）個人和家庭風險管理
1．個人和家庭風險管理實務
掌握風險的識別和估測、運用非保險工具進行個人和家庭風險管理和運用保險工具進行個人和家庭風險管理。
2．個人和家庭風險管理案例
了解風險管理技術在個人和家庭風險管理中的運用。
（七）企事業(yè)單位風險管理
1．企事業(yè)單位風險管理實務
掌握風險的識別、風險的估測、運用非保險工具進行企業(yè)風險管理以及運用保險工具進行企業(yè)風險管理。
2．企業(yè)風險管理案例
了解風險管理技術在企業(yè)風險管理中的運用。
（八）保險業(yè)務風險管理
1．保險業(yè)務風險管理概述及流程
掌握保險業(yè)務風險和保險業(yè)務風險管理流程。
2．我國保險公司保險業(yè)務風險管理
掌握保險公司整體風險管理的具體內容；了解我國保險業(yè)務風險管理中存在的問題以及保險業(yè)務風險管理現(xiàn)狀對我國保險業(yè)發(fā)展的影響。
3．再保險業(yè)務風險管理
掌握再保險業(yè)務風險管理的含義、再保險整體風險管理的主要技術、再保險分出業(yè)務的風險管理以及再保險分入業(yè)務的風險管理。

（責任編輯：liushengbao）