證券從業(yè)資格證

2018年3月證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案

1、普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司( )的基礎(chǔ)。

A.注冊資本

B.負(fù)債

C.虛擬資本

D.貨幣資金

答案：A

解析： 普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊資本的基礎(chǔ)。

2、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為( )。

A.零息債券、附息債券和息票累積債券

B.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

C.政府債券、金融債券和公司債券

D.國債和地方債券

答案：C

解析： 根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。

3、證券投資基金資產(chǎn)估值的對象是( )。

A.基金的負(fù)債

B.基金的凈資產(chǎn)

C.基金的凈資本

D.基金依法擁有的各類資產(chǎn)

答案：D

解析： 基金資產(chǎn)的估值是指計(jì)算、評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。估值對象為基金依法擁有的各類資產(chǎn)，如股票、債券、權(quán)證等。

4、2010年，作為國際金融危機(jī)爆發(fā)后歐盟最重大的改革舉措之一，歐洲議會(huì)審議批準(zhǔn)了一項(xiàng)重要法案，該法案是()

A.《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》

B.《格拉斯-斯蒂格爾法》

C.《金融監(jiān)管改革法案》

D.《泛歐金融監(jiān)管改革法案》

答案：D

解析：2010年9月歐洲議會(huì)批準(zhǔn)了歐盟成員國財(cái)政部長通過的泛歐金融監(jiān)管改革法案。這是國際金融危機(jī)爆發(fā)之后,歐盟最重大的改革舉措之一。

5、地方政府債券以當(dāng)?shù)卣?)作為還本付息的擔(dān)保。

A.到期續(xù)發(fā)收入

B.國企收入

C.稅收能力

D.公共設(shè)施收入

答案：C

解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為：①一般債券(普通債券)，其本身不具有增值能力，還本付息完全由地方政府的稅收承擔(dān)。它的安全性主要由地方政府的稅收狀況決定。②專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)，其本息是從投資項(xiàng)目所取得的收益中支取，往往還加上地方政府的稅收做額外擔(dān)保。

6、在我國，基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件包括()

Ⅰ基金合同

Ⅱ基金財(cái)務(wù)報(bào)告

Ⅲ基金招募說明書

Ⅳ基金年度報(bào)告

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

答案：D

解析：基金合同與基金招募說明書是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件。

7、下列關(guān)于新股網(wǎng)上發(fā)行的說法中，錯(cuò)誤的是(　)。

Ⅰ.網(wǎng)上發(fā)行雖然高效安全，但要占用大量的人力、物力和財(cái)力，不具有經(jīng)濟(jì)性

Ⅱ.網(wǎng)上發(fā)行雖具有經(jīng)濟(jì)性的優(yōu)點(diǎn)，但效率不高且安全性差

Ⅲ.網(wǎng)上發(fā)行不但具有經(jīng)濟(jì)性的優(yōu)點(diǎn)，而且整個(gè)發(fā)行過程高效、安全

Ⅳ.網(wǎng)上發(fā)行既不經(jīng)濟(jì)，也不安全

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：網(wǎng)上發(fā)行具有經(jīng)濟(jì)性和高效性的特點(diǎn)。

8、下列選項(xiàng)中，屬于債券評級(jí)程序中前期準(zhǔn)備階段的是(　)。

Ⅰ.評估客戶向評估公司提出信用評級(jí)申請，雙方簽訂《信用評級(jí)協(xié)議書》

Ⅱ.評估小組應(yīng)向評估客戶發(fā)出《評估調(diào)查資料清單》，要求評估客戶在較短時(shí)間內(nèi)把評估調(diào)查所需資料準(zhǔn)備齊全

Ⅲ.根據(jù)需要，評估小組還要向主管部門、工商行政部門、銀行、稅務(wù)部門及有關(guān)單位進(jìn)行調(diào)查了解進(jìn)行核實(shí)

Ⅳ.評估公司指派項(xiàng)目評估小組，并制定項(xiàng)目評估方案

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)屬于前期準(zhǔn)備階段;Ⅲ項(xiàng)屬于信息收集階段。

9、下列關(guān)于國家股的說法中，正確的是(　)。

Ⅰ.國家股股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓。

Ⅱ.國家股股權(quán)可由國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有

Ⅲ.國家股是國有股權(quán)的一個(gè)組成部分

Ⅳ.國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：國家股股權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，但轉(zhuǎn)讓應(yīng)符合國家的有關(guān)規(guī)定。

10、我國的上海證券交易所及深圳證券交易所對B股實(shí)行回轉(zhuǎn)交易制度，下列說法不正確的是(　)。

Ⅰ.目前我國對B股的回轉(zhuǎn)交易制度規(guī)定和權(quán)證的相同

Ⅱ.B股回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的B股經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收后全部或部分賣出

Ⅲ.B股回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的B股經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收前全部或部分賣出

Ⅳ.目前我國對B股實(shí)行交易日當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案：C

解析：回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收前全部或部分賣出。債券和權(quán)證實(shí)行當(dāng)日起回轉(zhuǎn)交易，而B股實(shí)行次交易日起回轉(zhuǎn)交易。B股與權(quán)證的回轉(zhuǎn)交易制度明顯不同。

11、場外交易市場，即業(yè)界所稱的OTC市場，它主要由(　)組成。

Ⅰ.柜臺(tái)市場

Ⅱ.第三市場

Ⅲ.第四市場

Ⅳ.二級(jí)市場

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：場外交易市場，即業(yè)界所稱的OTC市場，又稱柜臺(tái)交易市場或店頭市場，主要由柜臺(tái)交易市場、第三市場、第四市場組成。

12、下列屬于國有股權(quán)的組成部分的是()

A.社會(huì)公眾股

B.國家股

C.一般法人股

D.外資股

答案：B

解析：國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu),國有股權(quán)可由國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有,它的兩個(gè)組成部分別為國家股和國有法人股。

13、負(fù)責(zé)組織制定證券行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引的是()。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.國家技術(shù)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券交易所

答案：C

解析：中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要,推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高,經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn),開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì),組織制定行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引。

14、從托管級(jí)別角度來說,中央國債登記結(jié)算公司是中國債券市場的()。

A.總托管人

B.分托管人

C.二級(jí)托管人

D.監(jiān)管者

答案：A

解析：中央結(jié)算公司作為中國債券市場的總托管人,直接托管銀行間債券市場參與者的大部分債券資產(chǎn),而中證登作為分托管人托管交易所債券市場參與者的債券資產(chǎn),四大國有商業(yè)銀行作為二級(jí)托管人托管商業(yè)銀行柜臺(tái)市場參與者的債券資產(chǎn)。

15、下列說法正確的是()。

A.證券市場的交易對象僅限于股票,所以又稱為股票市場

B.證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)成反比

C.證券市場是價(jià)值直接交換的場所

D.證券市場是企業(yè)支配權(quán)直接交換的場所

答案：C

解析：證券市場是價(jià)值直接交換的場所,是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所,同時(shí)也是風(fēng)險(xiǎn)之間交換的場所。證券的風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比關(guān)系。證券市場是股票、債券、投資基金等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場所。

16、經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司可以將在香港募集的()資金投資于境內(nèi)證券市場。

A.美元

B.人民幣

C.港幣

D.歐元

答案：B

解析：此題考查RQFII制度,境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司可以將在香港募集的人民幣資金投資于境內(nèi)證券市場。

17.下列不屬于證券交易所交易系統(tǒng)的是()。

A.撮合主機(jī)

B.通信網(wǎng)絡(luò)

C.報(bào)盤系統(tǒng)

D.柜臺(tái)終端

答案：D

解析：交易系統(tǒng)通常由交易主機(jī)交易大廳參與者交易單元(上海證券交易所)或交易席位(深圳證券交易所)、報(bào)盤系統(tǒng)及相關(guān)的通信系統(tǒng)等組成。

18、設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是()的職能之一。

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.地方人民政府

答案：A

解析：證券交易所的職能之一是設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。

19、契約型基金發(fā)售基金份額籌集的資金是()。

A.自有資金

B.借入資金

C.信托財(cái)產(chǎn)

D.公司資本

答案：C

解析：契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)。公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。

20、金融中介也被稱為()。

A.市場操縱者

B.市場破壞者

C.市場監(jiān)管者

D.市場創(chuàng)造者

答案：D

解析：個(gè)國家的金融機(jī)構(gòu)越活躍,金融行業(yè)就越發(fā)達(dá)金融中介也被稱為市場創(chuàng)造者( Marketmakers)。

21、基金托管人由依法設(shè)立且取得基金托管資格的()擔(dān)任。

A.國有企業(yè)

B.證券公司

C.人民銀行

D.商業(yè)銀行

答案：D

解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定,基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

22、按照狹義的貨幣政策制度,我國制定貨幣政策的是()。

A.人民銀行

B.財(cái)政部

C.證監(jiān)會(huì)

D.銀監(jiān)會(huì)

答案：A

解析：中國人民銀行設(shè)立貨幣政策委員會(huì)。貨幣政策委員會(huì)的職責(zé)、組成和工作程序,由國務(wù)院規(guī)定,報(bào)全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)備案。

23、美國芝加哥期權(quán)交易所CBOE推出的中國指數(shù)按照等值美元()計(jì)算。

A.加權(quán)平均

B.幾何平均

C.算術(shù)平均

D.修正平均

答案：A

解析：2004年10月18日美國芝加哥期權(quán)交易所(CBOE)的全資子公司CBOE期貨交易所(CFE)推出CBOE中國指數(shù),并以該指數(shù)為標(biāo)的推出CBOE中國指數(shù)期貨,還計(jì)劃推岀中國指數(shù)期權(quán)。CBOE推出的中國指數(shù)主要基于海外上市的中國公司,以在紐約證券交易所、納斯達(dá)克證券市場或美國證券交易所上市的16只中國公司股票為樣本,按照等值美元加權(quán)平均計(jì)算而成。

24、各證券交易所普遍采用()機(jī)制為第一優(yōu)先交易機(jī)制。

A.價(jià)格優(yōu)先

B.時(shí)間優(yōu)先

C.數(shù)量優(yōu)先

D.席位優(yōu)先

答案：A

解析：在訂單正配原則方面,各證券交易所普遍使用價(jià)格優(yōu)先原則作為第一優(yōu)先原則。我國采用價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先原則。

25、改善和優(yōu)化投資者結(jié)構(gòu)需要大力培養(yǎng)機(jī)構(gòu)投資者,充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者市場“穩(wěn)定器”的作用,導(dǎo)入理性、成熟的投資理念。具體可以采取的辦法有()。

Ⅰ構(gòu)筑多元化的投資基金群體

Ⅱ積極推進(jìn)保險(xiǎn)資金入市

Ⅲ發(fā)展私募基金

Ⅳ吸引海外資金入市(QFII)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：A

解析：改善和優(yōu)化投資者結(jié)構(gòu)需要大力培養(yǎng)機(jī)構(gòu)投資者,充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對股市的“穩(wěn)定器”作用,導(dǎo)入理性、成熟的投資理念,引導(dǎo)廣大中小投資者理性投資、遏制投機(jī),促進(jìn)證券市場規(guī)范、穩(wěn)健、高效發(fā)展、具體可以采取如下辦法：

(1)構(gòu)建多元化的投資基金群體,加快指數(shù)型基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金;

(2)積極促進(jìn)保險(xiǎn)資金入市;

(3)發(fā)展私募基金;

(4)吸引海外資金入市(QFII)。

26、證券發(fā)行的承銷方式主要有()。

Ⅰ全額包銷

Ⅱ余額包銷

Ⅲ自銷

Ⅳ代銷

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：承銷是將證券銷售業(yè)務(wù)委托給專門的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)(承銷商)銷售。按照發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)、所籌資金的劃撥以及手續(xù)費(fèi)的高低等因素劃分,承銷方式有包銷和代銷(Ⅳ正確)兩種。包銷包括全額包銷和余額包銷(Ⅰ、Ⅱ正確)。

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