證券從業(yè)資格證

一、單項選擇題(每題0.5分，共30分，以下備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分)

1.同業(yè)拆借市場在金融市場體系中屬于( )范疇。

A.資本市場

B.中長期信貸市場

C.貸款市場

D.貨幣市場

【答案】D

【解析】貨幣市場亦稱短期資本市場，是進行一年以下的短期資金交易活動的市場。同業(yè)拆借市場是指金融機構(gòu)之間以貨幣借貸方式進行短期資金融通活動的市場。同業(yè)拆借的資金主要用于彌補銀行短期資金的不足、票據(jù)清算的差額以及解決臨時性資金短缺需要。

2.下列各項中，屬于資本市場的是( )。

A.商業(yè)票據(jù)市場

B.拆借市場

C.黃金市場

D.一年以上的信貸市場

【答案】D

【解析】考查資本市場與貨幣市場的區(qū)別：前者融通長期資金，包括證券市場和中長期信貸市場等;后者融通短期資金，包括大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場、同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場等。A、B選項屬于貨幣市場;C選項黃金市場不屬于金融市場，因此答案為D選項。

3.下列各項中，不屬于證券市場特征的是( )。

A.價值直接交換的場所

B.財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所

C.風險直接交換的場所

D.收益直接交換的場所

【答案】D

【解析】證券市場具有三個顯著特征：①價值直接交換的場所;②財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所;③風險直接交換的場所。

4.證券市場按橫向結(jié)構(gòu)關(guān)系，可以分為( )。

A.股票市場、債券市場和基金市場

B.主板市場和二板市場

C.有形市場和無形市場

D.國內(nèi)市場和國際市場

【答案】A

【解析】證券市場的橫向結(jié)構(gòu)主要是從交易品種進行的劃分。

5.將證券市場分為一級市場和二級市場的劃分依據(jù)是( )。

A.品種結(jié)構(gòu)

B.上市公司規(guī)模

C.層次結(jié)構(gòu)

D.交易場所結(jié)構(gòu)

【答案】C

【解析】證券市場按交易場所結(jié)構(gòu)，可分為有形市場(場內(nèi)市場)和無形市場(場外市場);按層次結(jié)構(gòu)劃分，可分為發(fā)行市場(“一級市場”或“初級市場”)和交易市場(“二級市場”或“次級市場”);按品種結(jié)構(gòu)劃分，可分為股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場等。

6.下列關(guān)于虛擬資本的說法中，不正確的是( )。

A.以有價證券形式存在

B.獨立于實際資本之外

C.本身不能在生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用

D.虛擬資本的價格總額等于真實資本的賬面價格

【答案】D

【解析】虛擬資本的價格總額與真實資本的賬面價格并不相等。

7.股票、債券、投資基金份額等有價證券發(fā)行和交易的場所是( )。

A.資本市場

B.貨幣市場

C.證券市場

D.金融市場

【答案】C

【解析】證券市場是股票、債券、投資基金份額等有價證券發(fā)行和交易的場所。

8.保險公司進行證券投資時主要考慮的因素是( )。

A.本金安全和收人穩(wěn)定

B.提高流動性和分散風險 論壇

C.調(diào)劑資金余缺

D.籌集資金

【答案】A

【解析】保險公司的特點在于收入比較穩(wěn)定，業(yè)務(wù)支出較有規(guī)律，其投資活動注重本金安全和收入的穩(wěn)定性。但對流動性的要求不高。C選項太過籠統(tǒng);D選項是籌資的目的而不是投資考慮的內(nèi)容，因此最佳答案是A選項。

9.隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的( )。

A.信托投資公司

B.主權(quán)財富基金

C.證券經(jīng)營機構(gòu)

D.金融租賃公司

【答案】B

【解析】隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的主權(quán)財富基金。

10.下列關(guān)于證券投資基金的描述中，正確的是( )。

A.由基金托管人管理

B.福利基金、科技發(fā)展基金等都屬于證券投資基金

C.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金

D.由社會保障基金和社會保險基金組成

【答案】C

【解析】A選項錯誤在于應(yīng)是由基金管理人管理、由基金托管人托管;B選項福利基金、科技發(fā)展基金等都屬于社會公益基金。D選項錯誤，社保基金由社會保障基金和社會保險基金組成。

11.外國證券機構(gòu)直接從事B股交易的申請可由( )受理。

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會

C.國務(wù)院

D.國家外匯管理局

【答案】A

【解析】外國證券機構(gòu)直接從事B股交易及外國證券機構(gòu)駐華代表處成為證券交易所的特別會員的申請可由證券交易所受理;新建合營從事證券投資基金、證券承銷業(yè)務(wù)公司的設(shè)立由中國證監(jiān)會受理有關(guān)申請。

12.1984年11月，( )在東京公開發(fā)行200億日元債券，標志著中國正式進入國際債券市場。

A.中國工商銀行

B.中國農(nóng)業(yè)銀行

C.中國銀行

D.中國建設(shè)銀行

【答案】C

【解析】1984年11月，中國銀行在東京公開發(fā)行200億日元債券，標志著中國正式進入國際債券市場。

13.我國自( )年開始發(fā)行境外上市外資股(H股、N股等)。

A.1991

B.1992

C.1993

D.1994

【答案】C

【解析】1990年、1991年，上海、深圳證券交易所相繼成立以后，除發(fā)行A股以外，1991年起發(fā)行B股，1993年出現(xiàn)了H股和N股等境外上市外資股。

14.國際證券市場發(fā)展的停滯階段是指( )。

A.20世紀初

B.1929—1933年

C.20世紀60年代

D.20世紀70年代

【答案】B

【解析】1929—1993年嚴重的經(jīng)濟危機使證券業(yè)不安，證券市場陷入前所未有的停滯階段。

15.下列關(guān)于股票的永久性的說法中，錯誤的是( )。

A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系

B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是變化的

C.股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份

D.對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本

【答案】B

【解析】永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因為它是一種無期限的法律憑證。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系，這種關(guān)系實質(zhì)上反映了股東與股份公司之間比較穩(wěn)定的經(jīng)濟關(guān)系。股票代表著股東的永久性投資，當然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份，而對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。

16.下列關(guān)于股票的敘述中，不正確的是( )。

A.是一種有價證券，它本身有價值

B.不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券來源：

C.票面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額

D.賬面價值不決定股票的市場價格

【答案】A

【解析】A選項應(yīng)為股票本身沒有價值，只是一種股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。

17.我國目前發(fā)行股票時允許( )。

A.平價發(fā)行

B.折價發(fā)行

C.溢價發(fā)行

D.平價發(fā)行和溢價發(fā)行

【答案】D

【解析】《公司法》第一百二十八條規(guī)定，股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

18.實際上大多數(shù)公司的清算價值總是( )賬面價值。

A.高于

B.低于

C.等于

D.無關(guān)

【答案】B

【解析】股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。從理論上講，股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致，實際上并非如此。只有當清算時的資產(chǎn)實際出售額與財務(wù)報表上反映的賬面價值一致時，每一股的清算價值才會和賬面價值一致。但在公司清算時，其資產(chǎn)往往需要打折出售，清算價值往往小于賬面價值。

19.普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件是( )。

A.出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過

B.公司解散清算之時

C.公司連續(xù)3年虧損

D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議

【答案】B

【解析】普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)有一定的先決條件：①普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時;②公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，按我國《公司法》規(guī)定，公司財產(chǎn)在分別支付清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配。

20.( )是指在發(fā)行后一定時期可按特定的贖買價格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票。

A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

B.可贖回優(yōu)先股票

C.積累優(yōu)先股票

D.參與優(yōu)先股票

【答案】B

【解析】可贖回優(yōu)先股票是指在發(fā)行后一定時期可按特定的贖買價格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票。它有兩種類型：一種是強制贖回，即這種股票在發(fā)行時就規(guī)定，股份公司享有贖回與否的選擇權(quán);一種是任意贖回，即股東享有是否要求股份公司贖回的選擇權(quán)。

證券從業(yè)資格考試報考條件 考試培訓   （責任編輯：xll）

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