證券從業(yè)資格證

1. 可以參與發(fā)行人的經(jīng)營決策的是( )。

A.債券持有人

B.股票持有人

C.期權(quán)持有人

D.基金持有人

【答案】B

【解析】債券是一種債權(quán)債務(wù)憑證，作為債權(quán)人即債券的購買方擁有到期收回本息的權(quán)利，除此之外，不能參與公司運(yùn)營決策。因此 A錯(cuò)誤。股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的證明，持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)，可參與公司的重大決策。期權(quán)是提前支付一定費(fèi)用，約定在未來買賣某樣?xùn)|西的權(quán)力，到期履約即可，不參與經(jīng)營決策。因此 C 錯(cuò)誤?；鹗峭ㄟ^向投資者募資，由專業(yè)投資基金進(jìn)行運(yùn)作和管理的投資工具，基金持有人享有的是收益分配的權(quán)力，同樣不參與運(yùn)營決策。因此 D錯(cuò)誤。故本題選擇 B 選項(xiàng)。

2.封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在( )以上。

A.10 年

B.2 年

C.15 年

D.5 年

【答案】D

【解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在 5 年以上，一般為 10 年或者 15 年，經(jīng)持有人大會(huì)通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長期限。故本題選擇 D 選項(xiàng)。

3.基金管理人在基金管理過程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)稱為( )。

A.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

B.政策風(fēng)險(xiǎn)

C.期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

D.基金風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

【解析】內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自基金管理人方面的風(fēng)險(xiǎn)，是指基金管理人在管理過程之中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，多屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，通過針對性的措施，可以得到有效控制。除此之外，信用風(fēng)險(xiǎn)也屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。而政策風(fēng)險(xiǎn)則屬于外部風(fēng)險(xiǎn)，也就是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，同屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的還包括市場風(fēng)險(xiǎn)。C 和 D 選項(xiàng)則是按照投資工具的不同所分，與題意不符。故本題選擇 A 選項(xiàng)。

4.我國的貨幣市場基金通常的申購費(fèi)率為( )。

A.0.1%

B.0.15%

C.0

D.0.05%

【答案】C

【解析】我國的貨幣市場基金，通常申購和贖回費(fèi)為 0。一般是從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于 0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)。故本題選 C 選項(xiàng)。

5.下列屬于我國海外上市公司指數(shù)的是( )。

A.CBOE 中國指數(shù)

B.恒生指數(shù)

C.深證 100 指數(shù)

D.上證指數(shù)指數(shù)

【答案】A

【解析】CBOE 中國指數(shù)是指在芝加哥期權(quán)交易所上市交易的中國指數(shù)期貨。恒生指數(shù)由香港恒生銀行全資附屬的恒生指數(shù)公司編制的指數(shù)。深證 100指數(shù)，由深圳證券交易所委托深圳證券信息公司編制維護(hù)，指數(shù)包含了深圳市場 A 股流通市值最大、成交最活躍的 100 只成份股。上證指數(shù)指數(shù)又名上證綜合指數(shù)。故本題選擇 A 選項(xiàng)。

6. 我國證券投資基金反映的是一種( )關(guān)系

A.信托

B.擔(dān)保

C.債券

D.股權(quán)

【答案】A

【解析】基金是指通過向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財(cái)產(chǎn)，由專業(yè)投資基金進(jìn)行基金投資和管理，由基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的一種集合投資方式。因此基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。故本題選擇 A 選項(xiàng)。

7.OTC 市場是( )的簡稱。

A.發(fā)行市場

B.場內(nèi)市場

C.交易市場

D.場外市場

【答案】D

【解析】OTC 市場又稱場外交易市場或柜臺(tái)交易市場或店頭市場。主要是一對一交易，以交易非標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型的產(chǎn)品為主。包括區(qū)域性股權(quán)市場，券商柜臺(tái)市場，機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)，私募基金市場四部分。此題主要與場內(nèi)市場(證券交易所市場)區(qū)分。故本題選擇 D 選項(xiàng)。

8.基金一般都按照( )的時(shí)間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

A.固定

B.絕對

C.相對

D.變動(dòng)

【答案】A

【解析】基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率。故本題選擇 A 選項(xiàng)。

9.我國境外上市外資股主要由( )構(gòu)成。

Ⅰ.S 股

Ⅱ.H 股

Ⅲ.N 股

Ⅳ.B 股

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】境外上市外資股是股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。主要由 H 股、N股、S 股等構(gòu)成。S 股是指新加坡上市交易，H股是香港證券交易所上市交易的外資股，N股是在紐約交易所上市交易的外資股。B 股是在境內(nèi)(上海、深圳)證券交易所上市交易的外資股。故本題選擇 B 選項(xiàng)。

10.具有股權(quán)稀釋效應(yīng)的公司債券有( )。

Ⅰ.可轉(zhuǎn)換公司債券

Ⅱ.可分離交易債券

Ⅲ.附股權(quán)證公司債券

Ⅳ.可交換公司債券

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】C

【解析】可轉(zhuǎn)換債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、在一定時(shí)期內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票，可以起到股權(quán)稀釋的效應(yīng)。附股權(quán)證公司債券是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購該公司股票權(quán)利的債券。債券購買者可以在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購買權(quán)。不會(huì)導(dǎo)致公司股權(quán)稀釋。包括債券和股權(quán)分離的可分離型公司債券?？山粨Q債券是指上市公司的股東依法發(fā)行、在一定時(shí)期內(nèi)依據(jù)約定的條件可以交換成該股東所持有的上市公司股份的公司債券。所交換股票為已發(fā)行股票，所以不存在股權(quán)稀釋。故本題選擇 C 選項(xiàng)。

11. 股票具有( )等特征。

Ⅰ.收益性

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)性

Ⅲ.流動(dòng)性

Ⅳ.永久性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】A

【解析】股票作為證明股東所持有公司股份的憑證。具有以下特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性和參與性。故本題選擇 A 選項(xiàng)。

12.我國金融衍生工具市場分為( )。

Ⅰ.銀行間市場

Ⅱ.銀行柜臺(tái)市場

Ⅲ.交易所交易市場

Ⅳ.創(chuàng)業(yè)板市場

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】我國金融衍生工具市場分為交易所交易市場、場外交易市場，其中交易所交易市場包括銀行間與銀行柜臺(tái)衍生工具市場、證券公司機(jī)構(gòu)間與證券公司柜臺(tái)衍生工具市場兩大部分。創(chuàng)業(yè)板市場是股票交易的二板市場，是根據(jù)交易股票的所屬公司經(jīng)營狀況不同所做的分類，因此排除Ⅳ選項(xiàng)。故本題選擇 A 選項(xiàng)。

13.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)履行的職能可以概括為( )。

Ⅰ.自律

Ⅱ.服務(wù)

Ⅲ.傳導(dǎo)

Ⅳ.監(jiān)管

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】A

【解析】中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的職能管理主要是自律管理。包括自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。而監(jiān)管是中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)。故本題選擇 A 選項(xiàng)。

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