證券從業(yè)資格證

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)管理

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)管理的主要內(nèi)容包括：賬戶(hù)管理(證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù))、證券委托買(mǎi)賣(mài)、清算交割、投資者教育與適當(dāng)性管理、證券投資顧問(wèn)服務(wù)等。

一、賬戶(hù)管理

賬戶(hù)管理的內(nèi)容主要包括：賬戶(hù)的開(kāi)立、信息變更、注銷(xiāo);證券賬戶(hù)的合并、掛失補(bǔ)辦;不合格賬戶(hù)、休眠賬戶(hù)及風(fēng)險(xiǎn)處置休眠賬戶(hù)的管理;賬戶(hù)信息比對(duì)與報(bào)送;客戶(hù)賬戶(hù)檔案管理等。

(一)客戶(hù)身份識(shí)別(增)

1.客戶(hù)賬戶(hù)管理業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份識(shí)別。

2.賬戶(hù)身份信息變更時(shí)客戶(hù)身份的重新識(shí)別。

3.客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與賬戶(hù)客戶(hù)信息維護(hù)。

▲賬戶(hù)存續(xù)期間，證券公司營(yíng)業(yè)部應(yīng)每三年一次對(duì)個(gè)人、機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息進(jìn)行全面核查。

(二)證券賬戶(hù)的管理及操作規(guī)范

證券賬戶(hù)管理包括證券賬戶(hù)的開(kāi)立、證券賬戶(hù)掛失補(bǔ)辦、證券賬戶(hù)注冊(cè)資料查詢(xún)與變更、證券賬戶(hù)合并與注銷(xiāo)、非交易過(guò)戶(hù)等。

1.證券賬戶(hù)的開(kāi)立。

2.證券賬戶(hù)卡掛失補(bǔ)辦。

3.證券賬戶(hù)注冊(cè)資料的查

4.證券賬戶(hù)注冊(cè)資料變更

將客戶(hù)證券賬戶(hù)卡、授權(quán)委托書(shū)、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份復(fù)印件送達(dá)中國(guó)結(jié)算公司相應(yīng)的分公司審核。審核通過(guò)后，中國(guó)結(jié)算公司于5個(gè)工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊(cè)資料，經(jīng)辦人在5個(gè)工作日后打印新的證券賬戶(hù)卡交申請(qǐng)人。

5.證券賬戶(hù)合并

6.證券賬戶(hù)注銷(xiāo)

企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請(qǐng)證券賬戶(hù)注銷(xiāo)。

7.非交易過(guò)戶(hù)

(二)資金賬戶(hù)管理

1.資金賬戶(hù)的開(kāi)立。

2.客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易委托方式(已開(kāi)立資金賬戶(hù)但尚未申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易的客戶(hù))。

3.客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通其他交易委托方式或其他交易品種。

4.自然人客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易

營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗(yàn)的客戶(hù)在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+3交易日開(kāi)通交易);在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的客戶(hù)在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+6交易日開(kāi)通交易)。復(fù)核員復(fù)核后生效。

5.客戶(hù)委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。

6.開(kāi)通或變更客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管(已開(kāi)立資金賬戶(hù)但未開(kāi)通三方存管的客戶(hù))。

證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶(hù)申請(qǐng)并完成其賬戶(hù)交易結(jié)算(包括但不限于交易、基金代銷(xiāo)、新股申購(gòu)等業(yè)務(wù))后的2個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

7.賬戶(hù)掛失、補(bǔ)辦。

8.賬戶(hù)解掛。

9.客戶(hù)重要資料變更。

10.密碼修改、清密。

11.撤銷(xiāo)指定交易和轉(zhuǎn)托管。

12.資金賬戶(hù)(證券賬戶(hù))銷(xiāo)戶(hù)。

▲申購(gòu)新股資金凍結(jié)期間、開(kāi)放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷(xiāo)、未完成交收、客戶(hù)資料尚未補(bǔ)全、賬戶(hù)凍結(jié)等客戶(hù)狀態(tài)不正常的不能辦理銷(xiāo)戶(hù)。

二、證券委托買(mǎi)賣(mài)

三、清算交割

清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對(duì)，為客戶(hù)辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶(hù)要求查詢(xún)交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對(duì)賬單等。

每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購(gòu)等清算數(shù)據(jù)。

四、投資者教育與適當(dāng)性管理(熟悉)

(一)投資者教育

投資者教育主要是對(duì)投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識(shí)普及、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券公司基本信息公示等。

(二)適當(dāng)性管理

證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)財(cái)務(wù)與收入狀況、證券專(zhuān)業(yè)知識(shí)、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡等情況，在與客戶(hù)簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》時(shí)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，以后至少每?jī)赡旮鶕?jù)客戶(hù)證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估，并對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)管理，分類(lèi)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或電子形式記載、留存。

(三)深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理(增)

1.會(huì)員為客戶(hù)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易，應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的業(yè)務(wù)管理規(guī)范以及柜臺(tái)系統(tǒng)前端控制等手段，保障參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的客戶(hù)符合創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理的要求。

2.在客戶(hù)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易后，利用電話(huà)、電子郵件、網(wǎng)絡(luò)與營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)交流等方式，持續(xù)了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資目標(biāo)等信息。

3.健全創(chuàng)業(yè)板投資者教育工作制度，并根據(jù)客戶(hù)的不同需求和特點(diǎn)，對(duì)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者教育工作的形式和內(nèi)容作出具體安排。

4.切實(shí)履行創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)客戶(hù)交易行為管理職責(zé)，加強(qiáng)客戶(hù)交易行為的合法合規(guī)管理，完善監(jiān)控系統(tǒng)功能，建立適應(yīng)創(chuàng)業(yè)板交易特點(diǎn)的監(jiān)控指標(biāo)體系，對(duì)客戶(hù)參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。

(四)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的監(jiān)管

中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券公司從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理，并制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則。

五、證券投資顧問(wèn)服務(wù)

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