證券從業(yè)資格證

(11) 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。

A: 普通債券、普通股票、國債

B: 國債、普通債券、普通股票

C: 普通股票、國債、普通債券

D: 普通股票、普通債券、國債

答案:B

解析:

一般而言，高風(fēng)險總是伴隨著高收益。國債的風(fēng)險最小，其收益也最低：股票風(fēng)險最大

.收益最高。

(12) 金融期權(quán)的要素不包括( )。

A: 標(biāo)的資產(chǎn)

B: 執(zhí)行價格

C: 利率

D: 期權(quán)費

答案:C

解析: 利率不屬于金融期權(quán)的要素。

(13) 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失.且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

A: 不低于5年(包括5年)

B: 不低于3年(包括3年)

C: 不低于5年(不包括5年)

D: 不低于3年(不包括3年)

答案:A

解析:

根據(jù)《關(guān)于將次級定期債務(wù)計人附屬資本的通知》的規(guī)定，次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的

，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失.

且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

(14) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。

A: 20%

B: 30%

C: 40%

D: 50%

答案:C

解析: 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。

(15) 基金托管費是支付給( )的費用。

A: 基金托管人

B: 基金管理人

C: 證券監(jiān)督管理機構(gòu)

D: 基金持有人

答案:A

解析: 基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。

(16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充足率不低于( )。

A: 8%

B: 5%

C: 4%

D: 2%

答案:C

解析: 略

(17) 指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價格指數(shù)的變動( )。

A: 反方向

B: 同方向

C: 無關(guān)

D: 相關(guān)性低

答案:B

解析:

就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)，

收益隨著即期的價格指數(shù)上下波動。當(dāng)價格指數(shù)上升時，基金收益增加;反之，

收益減少。可見，指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價格指數(shù)的變動同方向。

(18) 在票面上不規(guī)定利率的債券是( )。

A: 浮動利率債券

B: 附息債券

C: 貼現(xiàn)債券

D: 息票累積債券

答案:C

解析:

貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率，

以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)行價與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，

到期時按面額償還本金的債券。

(19) 中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。

A: 直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

B: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

C: 監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為

D: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

答案:A

解析: 銀監(jiān)會(而非中國人民銀行)負(fù)責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。

(20)未完成股權(quán)分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類，不屬于未上市流通股份的是( )。

A: 優(yōu)先股或其他

B: 內(nèi)部職工股

C: 境外上市外資股

D: 發(fā)起人股份

答案:C

解析:

未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發(fā)起人股份;

(2)募集法人股份;(3)內(nèi)部職工股：(4)優(yōu)先股或其他。

（責(zé)任編輯：）

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