證券從業(yè)資格證

知識點404(P102)資金賬戶的管理及操作規(guī)范

一.□自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易：

1.具有兩年以上(含兩年)股票交易經(jīng)驗的自然人客戶 ，營業(yè)部經(jīng)辦人在T+2交易日后，為其開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+3交易日開通交易);

2. 尚未具備兩年交易經(jīng)驗的客戶在T+5交易日后，為其開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+6交易日開通交易)。

二.資金賬戶的管理及操作規(guī)范：

1.客戶撤銷指定商業(yè)銀行：證券營業(yè)部經(jīng)辦人受理業(yè)務(wù)后須查驗該客戶資金賬戶當日是否發(fā)生過銀證轉(zhuǎn)賬或證券交易，如發(fā)生過則不能為客戶辦理變更商業(yè)銀行手續(xù);

2.當日單個證券賬戶累計撤銷指定或轉(zhuǎn)托管市值超過營業(yè)部及公司規(guī)定額度的，應(yīng)將原始申請書交營業(yè)部主管領(lǐng)導(dǎo)實時審核簽名或上報公司總部審批。

3.開戶資料不全的賬戶要求客戶必須補全資料，消除警示標志后才能撤銷指定交易或轉(zhuǎn)托管。

4.□銷戶:申請此項業(yè)務(wù)前，申請人需先辦理撤銷指定交易手續(xù)和轉(zhuǎn)托管手續(xù)。申購新股資金凍結(jié)期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補全、賬戶凍結(jié)等期間不能辦理銷戶手續(xù)。

知識點405(P115)證券委托買賣及投資者教育與適當性管理

一.□非柜臺委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。人工電話或傳真委托客戶應(yīng)與營業(yè)部有事先約定(一般采取簽訂專項協(xié)議方式)，并預(yù)留印鑒(簽名)。電話錄音及傳真件必須按規(guī)定保存，并要求客戶及時到營業(yè)部補填委托單，將傳真件附于委托單后存檔。

二.投資者教育：

1.□投資者教育：是對投資者進行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風險揭示和證券公司基本信息公示等。

2.□投資者教育目的:提高投資者的風險意識、參與意識和風險識別能力，進而提高投資者理性投資、規(guī)避風險、自我保護的能力。

3.途徑：□投資者教育主要是通過營業(yè)部設(shè)立“投資者園地”、公司網(wǎng)站、交易委托系統(tǒng)、客服中心等多種渠道，并綜合運用電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材料、戶外廣告、培訓(xùn)講座、電話語音提示、手機短信等多種方式進行。

三.適當性管理：□證券公司應(yīng)當根據(jù)客戶財務(wù)與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經(jīng)驗和風險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每兩年根據(jù)分類結(jié)果應(yīng)當以書面或者電子形式記載、留存。

§3(P128)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的營銷管理

知識點406(P128)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的營銷的主要內(nèi)容

一.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的營銷定義：□證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷是以證券類金融產(chǎn)品為載體的金融服務(wù)營銷。證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷的內(nèi)容也包括產(chǎn)品設(shè)計、定價策略、品牌及廣告策劃及營銷渠道選擇等。證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷活動主要包括客戶招攬、產(chǎn)品及服務(wù)銷售和客戶服務(wù)。

二.□客戶招攬：包括目標市場選擇、營銷渠道選擇、客戶關(guān)系建立和客戶促成等內(nèi)容。

1.目標市場與營銷渠道選擇是招攬客戶的前提和基礎(chǔ)。

2.客戶關(guān)系建立是客戶招攬的保證。

3.客戶促成是證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

三.產(chǎn)品及服務(wù)銷售：□證券公司在開展經(jīng)紀業(yè)務(wù)的過程中，可以代銷基金產(chǎn)品或開展期貨中間介紹業(yè)務(wù)。

四.□在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷中，客戶服務(wù)主要包括交易通道服務(wù)、有形服務(wù)和信息咨詢服務(wù)等附加服務(wù)。而交易通道服務(wù)是證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)服務(wù)的核心。

知識點407(P128)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷務(wù)實

更多關(guān)注：證券資格考試用書  證券考試培訓(xùn)  2013年度證券業(yè)從業(yè)人員資格考試公告 

（責任編輯：lqh）

共5頁,當前第2頁  第一頁  前一頁  下一頁