證券從業(yè)資格證

(11)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券。不得超過該證券的( )。

A: 20%

B: 15%

C: 10%

D: 5%

答案:C

解析:

基金投資交易比例規(guī)定有：一只基金持有一家上市公司的股票.

其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%;

同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券.不得超過該證券的10%。

完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。

(12) 根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在( )年左右。

A: 5

B: 10

C: 15

D: 20

答案:C

解析:

我國封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，期滿后可以通過法定程序延期。目前，

我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

(13) 長期資本流動(dòng)的方式不包括( )。

A: 國際直接投資

B: 銀行資金劃撥

C: 國際證券投資

D: 國際貸款

答案:B

解析: 長期資本流動(dòng)包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種方式。

(14) 中央銀行進(jìn)行公開市場業(yè)務(wù)操作的工具主要是( )。

A: 大額可轉(zhuǎn)讓存款單

B: 銀行承兌匯票

C: 金融債券

D: 國庫券

答案:D

解析:

所謂公開市場業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場上買賣有價(jià)證券.吞吐基礎(chǔ)貨幣.

以改變商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)的可用資金，進(jìn)而影響貨幣供給量和利率，

是實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的一種政策措施。

公開市場業(yè)務(wù)買賣的對象主要是政府公債和國庫券。

(15) ( )是指因市場價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn).

A: 市場風(fēng)險(xiǎn)

B: 信用風(fēng)險(xiǎn)

C: 操作風(fēng)險(xiǎn)

D: 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

答案:A

解析:

市場風(fēng)險(xiǎn)是指因市場價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)

的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

(16) 以政府短期、中期、長期債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)屬于( )。

A: 互換期權(quán)

B: 貨幣期權(quán)

C: 利率期權(quán)

D: 股票期權(quán)

答案:C

解析:

利率期權(quán)指買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以一定的利率(

價(jià)格)買人或賣出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、

長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

(17) 下列不屬于直接融資的是( )。

A: 商業(yè)信用

B: 企業(yè)發(fā)行股票

C: 企業(yè)發(fā)行債券

D: 銀行貸款

答案:D

解析:

在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應(yīng)者手中獲得資金，

資金的供應(yīng)者和資金的需求者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。銀行貸款屬于間接融資。

(18) 長期國債的償還期限一般為( )。

A: 5年以上

B: 10年

C: 15年以上

D: 10年或l0年以上

答案:D

解析:

長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為1年或1

年以內(nèi)的國債;中期國債是指償還期限在1年以上，10年以下的國債。

(19) 下列關(guān)于中小企業(yè)私募債的說法，錯(cuò)誤的是( )。

A: 每期私募債券的投資者合計(jì)不得超過200人

B: 為保證私募債安全性.私募債須強(qiáng)制擔(dān)保

C: 發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)的40%的限制

D: 中小企業(yè)私募債發(fā)行人暫不包括房地產(chǎn)企業(yè)和金融企業(yè)

答案:B

解析: 鼓勵(lì)中小企業(yè)私募債采用擔(dān)保發(fā)行，但不強(qiáng)制要求擔(dān)保。

(20)如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價(jià)格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現(xiàn)了( )。

A: 貨幣危機(jī)

B: 銀行危機(jī)

C: 外債危機(jī)

D: 系統(tǒng)性金融危機(jī)

答案:D

解析:

狹義的金融危機(jī)也就是系統(tǒng)性金融危機(jī)，是全部或大部分金融指標(biāo)——短期利率、資產(chǎn)

(證券、房地產(chǎn)、土地)價(jià)格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機(jī)構(gòu)倒閉數(shù)的急劇、

短暫和超周期的惡化。

（責(zé)任編輯：）

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