理財(cái)規(guī)劃師

　　理財(cái)規(guī)劃師（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）是運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。

　　理財(cái)規(guī)劃（Financial Planning），是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

　　美國(guó)《福布斯》雜志評(píng)選本世紀(jì)十大收入最高的職業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師排名第三。

　　據(jù)美國(guó)財(cái)務(wù)趨勢(shì)調(diào)查報(bào)告顯示，理財(cái)規(guī)劃師的中等收入已達(dá)年薪15萬(wàn)美元，很多人遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出這一數(shù)字。目前，我國(guó)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等領(lǐng)域的理財(cái)規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般都在10萬(wàn)元人民幣以上。

　　在我國(guó)，理財(cái)規(guī)劃已經(jīng)興起，從業(yè)隊(duì)伍迅速發(fā)展壯大。隨著銀行儲(chǔ)蓄利率的不斷調(diào)低，傳統(tǒng)的、單一的投資方式已不能適應(yīng)人們的需求，各種投資渠道應(yīng)運(yùn)而生，投資的專業(yè)性和復(fù)雜性開(kāi)始凸現(xiàn)，人們對(duì)專業(yè)理財(cái)服務(wù)的需求不斷看漲。理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。

　　隨著我國(guó)金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。個(gè)人理財(cái)成為金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的主要策略。在金融機(jī)構(gòu)由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”顧問(wèn)式服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中，其個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)能力將決定金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。因此，銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要專業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師及對(duì)其從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)的理財(cái)培訓(xùn)。為了推動(dòng)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師教育的快速發(fā)展，滿足金融服務(wù)業(yè)的需要，培養(yǎng)既符合國(guó)際金融發(fā)展新理念，又適應(yīng)中國(guó)國(guó)情；既精通金融理論，又擅長(zhǎng)營(yíng)銷實(shí)踐的個(gè)人理財(cái)專業(yè)人才，我校特開(kāi)設(shè)CFP課程，以滿足市場(chǎng)對(duì)新型專業(yè)人才的需要。

　　考試與培訓(xùn)

　　　　■ 考試合格者由國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)此證書(shū)

　　　　■ 此證書(shū)之外，參加培訓(xùn)的學(xué)員還將獲得《四川省理財(cái)規(guī)劃職業(yè)技能培訓(xùn)合格證書(shū)》。

　　　　課程目的

　　　　理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格課程是根據(jù)勞動(dòng)和社會(huì)保障部國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求，通過(guò)理財(cái)工具和理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)和訓(xùn)練，使學(xué)員熟練掌握理財(cái)基本技巧，具備獨(dú)立為客戶量身定制一生的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告、開(kāi)展理財(cái)服務(wù)和個(gè)人金融營(yíng)銷的能力。幫助客戶計(jì)算家庭凈財(cái)富，制定可行的預(yù)算計(jì)劃，規(guī)劃用于儲(chǔ)蓄或投資的資金；課程包括：現(xiàn)金理財(cái)、房屋、汽車、子女教育、退休、遺產(chǎn)、個(gè)稅、外匯、證券、保險(xiǎn)、基金等。

　　　　報(bào)考對(duì)象

　　　　1、銀行的個(gè)人業(yè)務(wù)部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理和理財(cái)專員。

　　　　2、證券公司的投資顧問(wèn)和客戶經(jīng)理。

　　　　3、保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理、銷售部管理人員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員。

　　　　4、基金公司銷售經(jīng)理、客戶服務(wù)人員。

　　　　5、投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀(jì)公司專業(yè)人員。

　　　　6、提供理財(cái)咨詢的其他專業(yè)人員，如注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師等。

　　　　證書(shū)價(jià)值

　　　　學(xué)員參加各地授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)，通過(guò)全國(guó)統(tǒng)考，由國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)《中華人民共和國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)》。 《中華人民共和國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)》是我國(guó)金融系統(tǒng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)銀行、保險(xiǎn)和證券等金融系統(tǒng)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)取得該資格證書(shū)。 《中華人民共和國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)》表明持有人已晉升為國(guó)家高級(jí)人才，證書(shū)持有人將享有晉升、調(diào)動(dòng)、出國(guó)等高級(jí)人才應(yīng)享有的各種待遇。 《中華人民共和國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)》是中國(guó)政府頒發(fā)的國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)，全國(guó)通用。在國(guó)際上受到聯(lián)合國(guó)和一百多個(gè)國(guó)家以及國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織的認(rèn)可。

　　　　培訓(xùn)內(nèi)容

　　　　投資學(xué)基本知識(shí)　投資規(guī)劃　保險(xiǎn)規(guī)劃 子女教育與退休規(guī)劃　稅務(wù)規(guī)劃　房屋規(guī)劃　現(xiàn)金流管理　遺產(chǎn)與信托規(guī)劃　理財(cái)規(guī)劃 理財(cái)規(guī)劃案例　外匯理財(cái) 基金理財(cái)　證券理財(cái) 實(shí)業(yè)投資

　　　　關(guān)于教學(xué)

　　　　依照《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》的要求，晉級(jí)培訓(xùn)期間理財(cái)規(guī)劃師不少于120個(gè)標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)。理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證培訓(xùn)使用國(guó)家職業(yè)技能鑒定專家委員會(huì)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)組織編寫(xiě)的培訓(xùn)教程：《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)》、《理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力一》和《理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力二》。模塊式教學(xué)，雙休日授課，穿插理財(cái)專家講座和學(xué)員聯(lián)誼活動(dòng)。應(yīng)試與實(shí)戰(zhàn)結(jié)合，講師與學(xué)員互動(dòng)；收集各類金融投資保險(xiǎn)產(chǎn)品，進(jìn)行分析與演示。

（責(zé)任編輯：liushengbao）

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