理財規(guī)劃師

理財規(guī)劃師考試多選題

1.退休規(guī)劃的工具包括()

A企業(yè)年金

B商業(yè)養(yǎng)老保險

C社會養(yǎng)老保險

D儲蓄

E投資

2.理財規(guī)劃的標準流程順序包括()

A建立客戶關(guān)系

B收集客戶信息

C分析客戶財務(wù)狀況

D制定并實施理財方案

E持續(xù)理財服務(wù)

3.理財分析師在分析客戶財務(wù)狀況時需要分析的基本的財務(wù)比率包括() 

A結(jié)余比率

B投資與凈資產(chǎn)比率

C清償比率

D負債比率

E流動性比率

4.就個人理財服務(wù)的三個層次一般而言,個人金融服務(wù)體系包括()

A大眾銀行大眾理財

B富裕銀行貴賓理財

C中小銀行財富管理

D社區(qū)銀行財富管理

E私人銀行財富管理

5.理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范的主要內(nèi)容包括()

A理財規(guī)劃師不得利用提供服務(wù)的契機從事或幫助客戶從事違法行為

B理財規(guī)劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導(dǎo)客戶

C理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中不得侵占或竊取客戶的財產(chǎn)

D理財規(guī)劃師應(yīng)以客觀公正的態(tài)度維護客戶的利益

E理財規(guī)劃師應(yīng)隨時向客戶披露存在或口J能產(chǎn)生的利益沖突

理財規(guī)劃師考試多選題參考答案：

1.ABCDE【解析】退休規(guī)劃的工具具體來說包括社會養(yǎng)老保險、企業(yè)年金、商業(yè)養(yǎng)老保險以及其他儲蓄和投資方式。

2.ABCDE【解析】理財規(guī)劃的標準流程可以分為六步,建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財方案、實施理財方案、持續(xù)理財服務(wù)。 3.ABCDE解析理財規(guī)劃師財務(wù)比率分析時需要分析的基本的財務(wù)比率包括結(jié)余比率、投資與凈資產(chǎn)比率、清償比率、負債比率、即付比率、負債收入比率和流動性比率等。

4.ABE【解析】個人理財服務(wù)的三個層次一般而言,個人金融服務(wù)體系包括大眾銀行大眾理財、富裕銀行貴賓理財、私人銀行財富管理三個層次。

5.ABCDE【解析】理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范的主要內(nèi)容包括①理財規(guī)劃師不得利用提供服務(wù)的契機從事或幫助客戶從事違法行為②理財規(guī)劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導(dǎo)客戶③理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中不得侵占或竊取客戶的財產(chǎn)④理財規(guī)劃師應(yīng)以客觀公正的態(tài)度維護客戶的利益⑤理財規(guī)劃師應(yīng)隨時向客戶披露存在或可能產(chǎn)生的利益沖突⑥理財規(guī)劃師不得隨意公開或使用客戶的秘密信息。

（責(zé)任編輯：zyc）

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