理財(cái)規(guī)劃師

1、財(cái)務(wù)自由主要體現(xiàn)在(　)。

A.是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

B.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備

C.投資收入是否完全覆蓋個(gè)人或家庭發(fā)生的各項(xiàng)支出

D.是否有穩(wěn)定、充足的收入

2、在財(cái)務(wù)安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的(　)。

A.平行

B.下方

C.上方

D.右方

3、單個(gè)家庭為了應(yīng)對(duì)重大疾病、意外災(zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支，預(yù)防某些重大的事故對(duì)家庭的短期沖擊所需的現(xiàn)金儲(chǔ)備稱作()。

A.日常生活儲(chǔ)備

B.意外現(xiàn)金儲(chǔ)備

C.家族支援現(xiàn)金儲(chǔ)備

D.追加投資儲(chǔ)備

4、下屬于客戶非財(cái)務(wù)信息的是(　)。

A.社會(huì)保障情況

B.風(fēng)險(xiǎn)管理信息

C.投資偏好 D.工資、薪金

5、單身期的理財(cái)優(yōu)先順序是(　)。

A.職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

B.現(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

C.投資規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

D.大額消費(fèi)規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃

6、理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況的分析不包括(　)。

A.客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析

B.客戶家庭現(xiàn)金流量表分析

C.財(cái)務(wù)比率分析 D.客戶婚姻、子女狀況

7、持續(xù)理財(cái)服務(wù)不包括(　)。

A.定期對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)估

B.不定期的信息服務(wù)

C.不定期的方案調(diào)整

D.定期到客戶單位做收入調(diào)查

8、客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)通常為財(cái)產(chǎn)的保值和增值，下列哪一項(xiàng)規(guī)劃的目標(biāo)更傾向于實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)產(chǎn)的增值(　)。

A.現(xiàn)金規(guī)劃

B.風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃

C.投資規(guī)劃

D.財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

9、以下哪一項(xiàng)屬于客戶的財(cái)務(wù)信息(　)

A.客戶下女情況

B.客戶收入狀況

C.客戶理財(cái)目標(biāo)

D.客戶理財(cái)需求

10、下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃步驟正確的是(　)。

A.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

B.收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

C.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

D.建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃，持續(xù)理財(cái)服務(wù)

理財(cái)規(guī)劃師考試單選題答案：

1-5CCBCA 6-10DDCBA

理財(cái)規(guī)劃師考試多選題

1、衡量個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn)，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個(gè)人是否有發(fā)展的潛力，是否有適當(dāng)?shù)淖》客?，還包括()。

A.是否享受社會(huì)保障

B.是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

C.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備

D.是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃

E.是否購買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)

2、一般來說，家庭建立現(xiàn)金儲(chǔ)備主要包括(　)。

A.日常生活儲(chǔ)備

B.意外現(xiàn)金儲(chǔ)備

C.家族支援現(xiàn)金儲(chǔ)備

D.追加投資儲(chǔ)備

E.投機(jī)性儲(chǔ)備

3、理財(cái)規(guī)劃的程序除制定理財(cái)計(jì)劃外還包括(　)。

A.建立客戶關(guān)系

B.收集客戶信息

C.分析客戶財(cái)務(wù)狀況

D.實(shí)施理財(cái)計(jì)劃

E.持續(xù)理財(cái)服務(wù)

4、理財(cái)規(guī)劃中需防范的個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)包括(　)。

A.過早死亡

B.喪失勞動(dòng)能力

C.支付大額醫(yī)療護(hù)理費(fèi)用和托管護(hù)理費(fèi)用

D.財(cái)產(chǎn)和責(zé)任損失

E.失業(yè)

5、理財(cái)規(guī)劃師需要分析的基本的財(cái)務(wù)比率包括負(fù)債比率、負(fù)債收入比率以及(　)等。

A.結(jié)余比率

B.投資與凈資產(chǎn)比率

C.清償比率

D.即付比率

E.流動(dòng)性比率

6、理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個(gè)人誠信。下列有關(guān)正直誠信原則的說法正確的有(　)。

A.正直誠信要求理財(cái)規(guī)劃師誠實(shí)不欺，不能為個(gè)人的利益而損害委托人的利益

B.正直誠信原則要求理財(cái)規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂

C.正直誠信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/p>

D.正直誠信原則要求理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷，堅(jiān)持客觀性，不帶感情色彩

E.即使理財(cái)規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯(cuò)誤，或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準(zhǔn)則也不相違背

7、以下屬于理財(cái)規(guī)劃組成部分的有(　)。

A.現(xiàn)金規(guī)劃

B.投資規(guī)劃

C.風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃

D.教育規(guī)劃

E.消費(fèi)支出規(guī)劃

8、退休規(guī)劃的工具具體來說包括(　)。

A.社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

B.企業(yè)年金

C.商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)

D.儲(chǔ)蓄

E.投資

9、建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括(　)。

A.電話交談

B.互聯(lián)網(wǎng)溝通

C.書面交流

D.面對(duì)面會(huì)談

E.熟人介紹

10、專業(yè)盡責(zé)原則要求理財(cái)規(guī)劃師要做到(　)。

A.對(duì)客戶及相關(guān)職業(yè)者保持尊嚴(yán)與禮貌

B.謹(jǐn)守業(yè)內(nèi)規(guī)章

C.從專業(yè)的角度進(jìn)行審慎判斷

D.保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度

E.維護(hù)和提高理財(cái)規(guī)劃師的聲譽(yù)和公眾形象

11、如果執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范，理財(cái)規(guī)劃師將受到行業(yè)自律協(xié)會(huì)的制裁。制裁措施主要有(　)。

A.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師資格考試

B.吊銷執(zhí)照

C.警告

D.暫停執(zhí)業(yè)

E.罰款

理財(cái)規(guī)劃師考試多選題答案：1、ABCDE　2、ABC　3、ABCDE　4、ABCDE　5、ABCDE　6、ABC　7、ABCDE　8、ABCDE　9、ABCDE　10、ABCDE　11、BCDE

理財(cái)規(guī)劃師考試判斷題

1、理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)人一生的財(cái)務(wù)計(jì)劃，是理性的價(jià)值觀和科學(xué)的理財(cái)計(jì)劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財(cái)規(guī)劃一經(jīng)制訂就不得改變。(　)

2、現(xiàn)金的收益性太差，所以錢都應(yīng)該拿去投資。 (　)

3、理財(cái)規(guī)劃首先應(yīng)該考慮的因素是風(fēng)險(xiǎn)，而非收益。 (　)

4、對(duì)于投資回報(bào)率等財(cái)務(wù)指標(biāo)方面，如果可以基本確定，理財(cái)規(guī)劃師可以給出確定的承諾。 (　)

5、職業(yè)道德作為一種規(guī)范，同樣具有法律上的強(qiáng)制約束力。 (　)

理財(cái)規(guī)劃師考試判斷題答案：√　√　×　√　√

（責(zé)任編輯：zyc）

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