基金從業(yè)資格

證券投資基金概述

一、[知識(shí)點(diǎn)]基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

基金銷售機(jī)構(gòu)：目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

基金銷售支付機(jī)構(gòu)：從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動(dòng)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)。基金銷售支付是指基金銷售

活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。需向中國證監(jiān)會(huì)進(jìn)行備案。

基金份額登記機(jī)構(gòu)：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)?；鸱蓊~登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶、負(fù)責(zé)基金份額的登記、基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等。

基金估值核算機(jī)構(gòu)：基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)?；鸸乐岛怂銠C(jī)構(gòu)是指從事基僉估值核算業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。

基金投資顧問機(jī)構(gòu)：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)：基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行的評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他評(píng)價(jià)活動(dòng)。華會(huì)計(jì)網(wǎng)校

基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)：基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺(tái)等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所：律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所作為專業(yè)、獨(dú)立的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，為基金提供法律、會(huì)計(jì)服務(wù)。

二、[知識(shí)點(diǎn)]公司型基金和契約型基金

契約型基金：不具有法人資格、通過持有人大會(huì)發(fā)表意見的權(quán)利小、依據(jù)基金合同營運(yùn)基金

公司型基金：具有法人資格、通過股東大會(huì)發(fā)表意見的權(quán)利大、依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金

二者的相同點(diǎn)是：基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性。

基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性表現(xiàn)在：

(1)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以出資額為限承擔(dān)債務(wù)責(zé)任。

(2) 基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

(3)基金管理人計(jì)基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)

(4)基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷,不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。

三、[知識(shí)點(diǎn)]開放式基金和封閉式基金的區(qū)別

封閉式基金：有固定的存續(xù)期；份額固定；交易所上市交易；受供求關(guān)系影響，會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易；沒有申購贖回壓力，激勵(lì)激勵(lì)約束機(jī)制與約束機(jī)制差；沒有贖回壓力，有利于長期投資和全額投資

開放式基金：無固定的存續(xù)期；份額不固定，隨時(shí)申購贖回；基金管理人或其銷售代理人處；受基金份額凈值影響，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響；有申購贖回壓力，激勵(lì)約束機(jī)制好；有贖回壓力，必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，影響長期業(yè)績

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