初級銀行

2016年下半年初級銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》真題（網(wǎng)友版）

風(fēng)險管理-多選題：下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險管理的“三道防線”的表述，正確的有()。

A.審計部門作為第三道防線，要履行好監(jiān)督評價等職責(zé)

B.風(fēng)險管理部門作為風(fēng)險管理的第二道防線，對管理和控制其經(jīng)營活動承擔(dān)的風(fēng)險有首要、直接的責(zé)任。

C.風(fēng)險管理部門作為風(fēng)險管理的第二道防線，重點發(fā)揮對風(fēng)險進(jìn)行系統(tǒng)性、規(guī)范化管理的作用

D.前臺客戶，交易等業(yè)務(wù)團(tuán)隊是風(fēng)險管理的第一道防線，負(fù)責(zé)識別、評估、緩釋和監(jiān)控各自業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險。

E.“三道防線”是根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部職責(zé)進(jìn)行的劃分，同一個部門可同時承擔(dān)不同防線的職能。

法律法規(guī)-多選題：商業(yè)銀行的貸款承諾業(yè)務(wù)包括()。

A.履約保函

B.開立信貸證明

C.票據(jù)貼現(xiàn)

D.客戶授信額度

E.項目貸款承諾

風(fēng)險管理-多選題：下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的表述正確的有()

A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)突出重點，不比滲透到商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門應(yīng)當(dāng)有直接向董事會、監(jiān)事會和高級管理層報告的渠道

C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以實現(xiàn)銀行盈利最大化為出發(fā)點

D.商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求

E.任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利

單選題：某筆1000萬美元貸款的借款人在開曼群島注冊成立，經(jīng)營資產(chǎn)和實際業(yè)務(wù)均在泰國，主要原材料來自俄羅斯，產(chǎn)品主要銷往英國。該筆業(yè)務(wù)敞口風(fēng)險主體最終所屬國家為()

A.俄羅斯

B.開曼群島

C.英國

D.泰國

風(fēng)險管理-多選題：下列選項中，屬于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的有()

A.法律、行政法規(guī)

B.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守

C.銀行業(yè)協(xié)會的行業(yè)準(zhǔn)則

D.經(jīng)營規(guī)則

E.部門規(guī)章

多選題：商業(yè)銀行面臨的國別風(fēng)險存在于()經(jīng)營活動中。

A.由境外服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)

B.代理行往來

C.設(shè)立境外機(jī)構(gòu)

D.對“一帶一路”國家的授信

E.國際資本市場業(yè)務(wù)

多選題：某中國公司將在6個月后收到一筆歐元貸款，改公司可以采取的匯率風(fēng)險防范措施有()

A.做信用違約互換交易

B.做遠(yuǎn)期外匯交易賣出歐元

C.做歐元期貨空頭套期保值

D.買進(jìn)歐元看跌期權(quán)

E.做即期外匯交易買進(jìn)歐元

多選題：商業(yè)銀行的限額管理體系通常包括()

A.集團(tuán)客戶限額

B.國別風(fēng)險限額

C.行業(yè)限額

D.單一客戶限額

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