初級(jí)銀行

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法律法規(guī)-單選題:

1、下列銀行從業(yè)人員的行為中,合法合規(guī)的是().

A.為踐行節(jié)能減排,將客戶開申請(qǐng)書再度用做打印紙

B.將客戶信息和交易信息提供給反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.出于好奇向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息

D.將客戶信息提供給合作的保險(xiǎn)公司

2、商業(yè)銀行違反中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管規(guī)章的行為().

A、可能違反法律,但不涉嫌犯罪

B、不會(huì)違反法律,也不涉嫌犯罪

C、可能違反法律,也可能涉嫌犯罪

D、不會(huì)違反法律,但可能涉嫌犯罪

3、下列關(guān)于信用證的表述,正確的是().

A、一項(xiàng)附屬于貿(mào)易合同之外的契約

B、一項(xiàng)獨(dú)立于貿(mào)易合同之外的契約

C、一種無(wú)條件的銀行支付承諾

D、處理的實(shí)際是與單據(jù)有關(guān)的貨物

參考答案:C

4、乙公司在與甲公司交易中獲金額為300萬(wàn)元的匯票一張,付款人為丙公司.乙公司請(qǐng)求……"承兌".甲公司款到后支付."下列關(guān)于丙公司付款責(zé)任的表述正確的是().

A、丙公司已經(jīng)承兌,應(yīng)承擔(dān)付款責(zé)任

B、按甲公司給丙公司付款的多少確定丙公司應(yīng)承擔(dān)的付款責(zé)任

C、應(yīng)視為丙公司拒絕承兌,丙公司不承擔(dān)付款責(zé)任

D、甲公司給丙公司付款后,丙公司才承擔(dān)付款責(zé)任

參考答案:C

解析:根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定:付款人承兌匯票,不得附有條件;承兌附有條件的,視為拒絕承兌.

法律法規(guī)-多選題:

1、根據(jù)監(jiān)管要求,第三支柱市場(chǎng)約束機(jī)制包括().

A.健全的中介機(jī)構(gòu)管理約束

B.完善的信息披露制度

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行所披露的信息進(jìn)行評(píng)估

D.有效的市場(chǎng)退出政策

E.良好的市場(chǎng)環(huán)境

2、某中國(guó)公司將在6個(gè)月后受到一筆歐元貨款,該公司可以采取的匯率風(fēng)險(xiǎn)防范措施有().

A.做即期外匯交易買進(jìn)歐元

B.做歐元期貨空頭套期保值

C.做遠(yuǎn)期外匯交易賣出歐元

D.做信用違約互換交易

E.買進(jìn)歐元看跌期權(quán)

3、未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)在名稱中使用"銀行"字樣的,依法承擔(dān)的法律可能有().

A.沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的,處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

B.違法所得五萬(wàn)元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款

C.有違法所得的,沒(méi)收違法所得

D.停業(yè)

E.責(zé)令改正

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