初級銀行

中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目(銀行管理專業(yè))初級考試大綱

【考試目的】

通過本專業(yè)類別考試，考核應(yīng)試人員是否達(dá)到銀行業(yè)初級管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理、金融消費(fèi)者保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度，突出考察對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎(chǔ)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制要點(diǎn)和相應(yīng)監(jiān)管要求的實(shí)際運(yùn)用和把控能力。

【考試內(nèi)容】

第一部分 銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境

一、貨幣政策

(一)了解國際貨幣制度的起源和發(fā)展;

(二)熟悉貨幣政策目標(biāo)與工具的內(nèi)容;

(三)熟悉存款準(zhǔn)備金率與基準(zhǔn)利率的傳導(dǎo)機(jī)制與運(yùn)用;

(四)熟悉其他新型貨幣政策工具的傳導(dǎo)機(jī)制與運(yùn)用;

(五)熟悉利率市場化對商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的影響及對策。

二、財政政策和產(chǎn)業(yè)政策

(一)了解財政政策目標(biāo)和工具的主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行的影響;

(二)掌握產(chǎn)業(yè)政策的目標(biāo)、主要內(nèi)容及對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的影響。

三、金融體系

(一)了解各類金融市場的主要功能和特征;

(二)了解金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成和特征;

(三)了解金融機(jī)構(gòu)綜合化經(jīng)營的特點(diǎn)、機(jī)遇與挑戰(zhàn);

(四)了解貨幣、信用的本質(zhì)和內(nèi)涵;

(五)熟悉不同類型金融工具的主要形式、內(nèi)容和特征。

第二部分 監(jiān)管體系

四、監(jiān)管概況

(一)了解國際銀行業(yè)監(jiān)管體制改革的主要內(nèi)容;

(二)了解商業(yè)銀行公司治理的監(jiān)管原則、管控重點(diǎn);

(三)熟悉我國銀行監(jiān)管的歷史沿革與監(jiān)管體制;

(四)熟悉《商業(yè)銀行資本管理辦法》的主要內(nèi)容。

五、監(jiān)管指標(biāo)和方法

(一)熟悉我國主要監(jiān)管指標(biāo)的體系、內(nèi)涵及評級標(biāo)準(zhǔn);

(二)掌握針對銀行各類主要風(fēng)險制定的監(jiān)管規(guī)則的有關(guān)內(nèi)容。

六、銀行業(yè)法律體系

(一)了解民商法基本框架及其與商業(yè)銀行經(jīng)營管理的關(guān)系;

(二)熟悉《公司法》、《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《合同法》等主要民商立法中與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)的內(nèi)容;

(三)掌握銀行三法即《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，和《刑法》、《票據(jù)法》、《反洗錢法》、《信托法》等相關(guān)金融立法的內(nèi)容;

(四)掌握《行政許可法》、《行政處罰法》、《行政復(fù)議法》、《金融違法行為處罰辦法》、《外資銀行管理條例》、《儲蓄管理條例》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》等主要行政立法中與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容。

七、行業(yè)自律規(guī)則

(一)熟悉銀行自律管理的主要規(guī)則和內(nèi)容;

(二)熟悉銀行業(yè)自律管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。

第三部分 銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)

八、負(fù)債業(yè)務(wù)

(一)了解負(fù)債多元化的內(nèi)容;

(二)熟悉同業(yè)拆借、發(fā)行金融債券與賣出回購等其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容和方法;

(三)掌握存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)與流程;

(四)掌握負(fù)債業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)。

九、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

(一)了解銀行投資業(yè)務(wù)的種類與流程;

(二)掌握銀行貸款不同業(yè)務(wù)品種分類與管理實(shí)操;

(三)掌握資產(chǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)。

十、銀行其他業(yè)務(wù)

(一)熟悉銀行其他業(yè)務(wù)的分類、范圍和特點(diǎn);

(二)掌握銀行其他業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管政策法規(guī)。

第四部分 銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新

十一、市場營銷

(一)了解銀行產(chǎn)品開發(fā)管理的主要內(nèi)容、目標(biāo)和方法;

(二)熟悉銀行客戶管理的重要性、主要方式和客戶的風(fēng)險管理;

(三)熟悉銀行市場營銷的方法;

(四)熟悉市場定位的內(nèi)容及監(jiān)管要求。

十二、績效考評

(一)熟悉銀行日常管理制度的內(nèi)容、方法、部門設(shè)置和管理流程;

(二)熟悉銀行績效考評的原則;

(三)熟悉銀行績效考核指標(biāo)的分類與運(yùn)用。

十三、財務(wù)管理

(一)了解金融會計制度改革對商業(yè)銀行的影響;

(二)熟悉銀行財務(wù)管理的內(nèi)容、原則及監(jiān)管要求;

(三)熟悉銀行會計制度的內(nèi)容、原則及監(jiān)管要求。

十四、金融創(chuàng)新

(一)了解金融創(chuàng)新的內(nèi)容及原則;

(二)了解金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)與產(chǎn)品;

(三)了解互聯(lián)網(wǎng)金融的主要發(fā)展模式、特征;

(四)了解金融創(chuàng)新管理的內(nèi)容與監(jiān)管要求;

(五)熟悉互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)發(fā)展的影響及對策;

(六)掌握互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管政策法規(guī)。

第五部分 非銀行金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)

十五、了解非銀行金融機(jī)構(gòu)的行業(yè)發(fā)展情況和基本功能定位;

十六、熟悉非銀行金融機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù);

十七、掌握非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策法規(guī)。

第六部分 內(nèi)控、合規(guī)與審計

十八、內(nèi)部控制

(一)掌握銀行內(nèi)部控制的原則、流程與操作規(guī)則;

(二)掌握內(nèi)部控制的監(jiān)管原則、管控重點(diǎn)。

十九、合規(guī)管理

(一)掌握銀行合規(guī)文化建設(shè)工作的意義和內(nèi)容;

(二)掌握建立合規(guī)文化的方法;

(三)掌握銀行合規(guī)管理的原則、流程與操作規(guī)則;

(四)掌握銀行合規(guī)管理的組織體系建設(shè)、崗位設(shè)置要素和基本職責(zé)。

二十、內(nèi)外部審計

(一)了解外部審計的內(nèi)容、委托、質(zhì)量控制、審計結(jié)果的運(yùn)用、銀監(jiān)會與外部審計的溝通等;

(二)了解基層銀行需關(guān)注的內(nèi)外部審計事項;

(三)熟悉內(nèi)部審計的內(nèi)容、職責(zé)與權(quán)限、審計工作流程、考核與問責(zé)、監(jiān)管評估等。

第七部分 銀行風(fēng)險管理

二十一、全面風(fēng)險管理的框架

(一)了解銀行風(fēng)險管理的主要類型;

(二)熟悉銀行風(fēng)險管理的主要策略和方法;

(三)熟悉全面風(fēng)險管理的原理、框架和實(shí)踐方法。

二十二、信用風(fēng)險管理

(一)掌握信用風(fēng)險管理的內(nèi)容、計量方法及控制管理;

(二)掌握貸款的五級分類及應(yīng)用;

(三)掌握不良資產(chǎn)處置的內(nèi)容和實(shí)踐方法。

二十三、操作風(fēng)險管理

(一)掌握操作風(fēng)險管理體系、要點(diǎn)和實(shí)踐方法;

(二)掌握重要操作風(fēng)險的類別和特征。

二十四、聲譽(yù)風(fēng)險管理

(一)了解聲譽(yù)風(fēng)險的內(nèi)容;

(二)熟悉聲譽(yù)風(fēng)險的控制管理和方法。

第八部分 銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和社會責(zé)任

二十五、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

(一)熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的意義和內(nèi)涵;

(二)熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)的制度體系;

(三)熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)政策;

(四)掌握客戶投訴處理的方法。

二十六、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任概述

(一)了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會責(zé)任的意義;

(二)了解普惠金融的內(nèi)容及相關(guān)監(jiān)管政策要求;

(三)熟悉綠色金融的意義，熟悉綠色信貸有關(guān)的監(jiān)管政策和要求。

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

本考試大綱和考試教材是2017年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。

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