初級銀行

中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力科目初級考試大綱

考試目的

通過本科目考試，考查應考人員運用銀行業(yè)的基礎知識、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務的能力。

考試內(nèi)容

第一部分 經(jīng)濟金融基礎

一、經(jīng)濟基礎

(一)熟悉宏觀經(jīng)濟發(fā)展的目標、經(jīng)濟周期的主要特征、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對商業(yè)銀行的影響;

(二)了解我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容;

(三)掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點。

二、金融基礎

(一)掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容;

(二)熟悉貨幣政策的內(nèi)容、目標、原理及傳導機制;

(三) 了解并掌握利息及利率的內(nèi)容、我國利率市場化的進程 ;

(四)掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及人民幣國際化的進程。

三、金融市場

(一)了解金融市場的內(nèi)容、特點和分類;

(二)掌握金融工具的特點及種類;

(三)了解并熟悉央行、金融監(jiān)管機構(gòu)、金融機構(gòu)及自律組織的分類和職能;

(四)掌握金融機構(gòu)的基本業(yè)務、職能、經(jīng)營特點。

四、銀行體系

(一)了解銀行的起源與發(fā)展;

(二)熟悉我國銀行的分類與職能。

第二部分 銀行業(yè)務

一、負債業(yè)務

(一)掌握并運用存款業(yè)務的種類、特點及操作規(guī)則;

(二)掌握并運用非存款業(yè)務的種類、特點及操作規(guī)則。

二、資產(chǎn)業(yè)務

(一)掌握并運用貸款業(yè)務的種類、具體品種、特征、流程、管理要求;

(二)熟悉并掌握表外資產(chǎn)業(yè)務種類、內(nèi)容及特征。

三、中間業(yè)務

(一)掌握中間業(yè)務的種類、內(nèi)容及特征;

(二)掌握并運用支付結(jié)算業(yè)務、代收代付業(yè)務、代理業(yè)務、資產(chǎn)托管業(yè)務、代保管業(yè)務、咨詢顧問業(yè)務、銀行卡業(yè)務等的業(yè)務規(guī)則和管理要求。

四、理財業(yè)務

(一)掌握理財業(yè)務的內(nèi)容、理財產(chǎn)品分類及特點;

(二)掌握理財產(chǎn)品銷售管理要求。

第三部分 銀行管理

一、銀行管理基礎

(一)掌握商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機制;

(二)熟悉西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點、模式及發(fā)展趨勢;

(三)掌握并熟練運用銀行管理基本指標的含義及計算方法。

二、公司治理與內(nèi)部控制

(一)熟悉并掌握銀行公司治理的主要內(nèi)容;

(二)掌握銀行內(nèi)部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容;

(三)了解并掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容。

三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理

(一)熟悉資產(chǎn)負債管理對象;

(二)熟悉并掌握資產(chǎn)負債管理主要內(nèi)容及策略。

四、資本管理

(一)掌握資本的種類及作用;

(二)熟悉資本管理的國際監(jiān)管標準，掌握我國的監(jiān)管要求。

五、風險管理

(一)掌握風險的內(nèi)涵及分類;

(二)掌握風險管理的組織架構(gòu)、主要流程;

(三)掌握并運用信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險的分類及管控手段。

第四部分 銀行從業(yè)法律基礎

一、銀行基本法律法規(guī)

(一)熟悉人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定;

(二)熟悉銀監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會機構(gòu)設置及監(jiān)管職責、監(jiān)管措施具體內(nèi)容;

(三)掌握并運用商業(yè)銀行業(yè)務范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務等業(yè)務規(guī)則;

(四)了解洗錢的含義、過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構(gòu)及職責，熟悉商業(yè)銀行反洗錢義務。

二、民事法律制度

(一)了解并掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則;

(二)了解并掌握物權(quán)的基本原則和特征、擔保的種類及相應的法律規(guī)則;

(三)掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責任的基本法律規(guī)則;

(四)掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務相關(guān)的法律制度。

三、商事法律制度

(一)掌握公司分類、公司設立、公司組織機構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則;

(二)熟悉并掌握信托的特征、信托財產(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則;

(三)熟悉并掌握票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補救的基本法律規(guī)則。

四、刑事法律制度

(一)了解刑法的基本原則、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則;

(二)掌握金融犯罪的種類以及相應的構(gòu)成要件。

第五部分 銀行監(jiān)管與自律

一、銀行監(jiān)管體制

(一)了解銀行監(jiān)管起源與演變;

(二)掌握我國銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點。

二、銀行自律與市場約束

(一)了解我國銀行自律組織的宗旨、目標;

(二)掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍;

(三)掌握從業(yè)準則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定。

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