中級銀行

1、(　)是指商業(yè)銀行在風(fēng)險識別確定風(fēng)險類型和風(fēng)險點(diǎn)的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險點(diǎn)出現(xiàn)的可能性和后果進(jìn)行評估，衡量確定產(chǎn)品風(fēng)險等級的過程。

A.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險識別

B.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險評估

C.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險控制

D.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險反饋

『正確答案』B

『答案解析』本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險評估的定義。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險評估是指商業(yè)銀行在風(fēng)險識別確定風(fēng)險類型和風(fēng)險點(diǎn)的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險點(diǎn)出現(xiàn)的可能性和后果進(jìn)行評估，衡量確定產(chǎn)品風(fēng)險等級的過程。

2、(　)是指商業(yè)銀行在風(fēng)險動態(tài)識別、評估的基礎(chǔ)上，綜合平衡成本與收益對每一個風(fēng)險點(diǎn)有針對地制定風(fēng)險防控措施，在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)推向市場前和投產(chǎn)后全面有效落實(shí)相應(yīng)風(fēng)險防控措施的過程。

A.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險識別

B.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險評估

C.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險控制

D.新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險反饋

『正確答案』C

『答案解析』本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的定義。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險控制是指商業(yè)銀行在風(fēng)險動態(tài)識別、評估的基礎(chǔ)上，綜合平衡成本與收益對每一個風(fēng)險點(diǎn)有針對地制定風(fēng)險防控措施，在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)推向市場前和投產(chǎn)后全面有效落實(shí)相應(yīng)風(fēng)險防控措施的過程。

3、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險類型包括(　)。

A.信用風(fēng)險　　B.市場風(fēng)險

C.匯率風(fēng)險　　D.價值風(fēng)險

E.違規(guī)風(fēng)險

『正確答案』ABE

『答案解析』本題考查新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險類型。新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險類型包括：信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險、違規(guī)風(fēng)險。

4、(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因借款人或交易對手未按照約定履行義務(wù)從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險。

A.信用風(fēng)險　　B.操作風(fēng)險

C.市場風(fēng)險　　D.聲譽(yù)風(fēng)險

『正確答案』A

『答案解析』本題考查信用風(fēng)險的定義。信用風(fēng)險是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因借款人或交易對手未按照約定履行義務(wù)從而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險。

5、(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因市場價格(利率、匯率、股票價格、商品價格和期權(quán)價格)的不利變動而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險。

A.信用風(fēng)險　　B.操作風(fēng)險

C.市場風(fēng)險　　D.聲譽(yù)風(fēng)險

『正確答案』C

『答案解析』本題考查市場風(fēng)險的定義。市場風(fēng)險是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因市場價格(利率、匯率、股票價格、商品價格和期權(quán)價格)的不利變動而可能使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險。

6、(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風(fēng)險，包括法律風(fēng)險。

A.信用風(fēng)險　　B.操作風(fēng)險

C.市場風(fēng)險　　D.聲譽(yù)風(fēng)險

『正確答案』B

『答案解析』本題考查操作風(fēng)險的定義。操作風(fēng)險是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)因不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風(fēng)險，包括法律風(fēng)險。

7、(　)是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)引發(fā)，因經(jīng)營、管理或其他行為或外部事件可能導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行產(chǎn)生負(fù)面評價，從而對商業(yè)銀行聲譽(yù)產(chǎn)生損害的風(fēng)險。

A.信用風(fēng)險　　B.操作風(fēng)險

C.市場風(fēng)險　　D.聲譽(yù)風(fēng)險

『正確答案』D

『答案解析』本題考查聲譽(yù)風(fēng)險的定義。聲譽(yù)風(fēng)險是指新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)引發(fā)，因經(jīng)營、管理或其他行為或外部事件可能導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行產(chǎn)生負(fù)面評價，從而對商業(yè)銀行聲譽(yù)產(chǎn)生損害的風(fēng)險。

8、流動性風(fēng)險監(jiān)測與控制包括(　)三方面工作。

A.流動性風(fēng)險限額監(jiān)測

B.流動性風(fēng)險總量監(jiān)測

C.流動性風(fēng)險預(yù)警與報告

D.流動性風(fēng)險控制

E.流動性風(fēng)險的事后反饋

『正確答案』ACD

『答案解析』本題考查流動性風(fēng)險監(jiān)測與控制。流動性風(fēng)險監(jiān)測與控制包括三個方面主要工作：流動性風(fēng)險限額監(jiān)測、流動性風(fēng)險預(yù)警與報告和流動性風(fēng)險控制。

9、下列不屬于風(fēng)險限額的作用的是(　)。

A.控制最高風(fēng)險水平

B.滿足股東收益目標(biāo)

C.提供風(fēng)險參考基準(zhǔn)

D.滿足監(jiān)管要求

『正確答案』B

『答案解析』本題考查流動性風(fēng)險監(jiān)測與控制。設(shè)定限額是流動性風(fēng)險管理必不可少的環(huán)節(jié)。風(fēng)險限額起著三個作用：控制最高風(fēng)險水平、提供風(fēng)險參考基準(zhǔn)和滿足監(jiān)管要求。

10、下列關(guān)于風(fēng)險限額的說法，錯誤的是(　)。

A.風(fēng)險限額確保風(fēng)險帶來的損失不會超過銀行的承受能力，為銀行管理提供不能逾越的底線

B.限額為決策制定者和風(fēng)險管理者提供風(fēng)險參考基準(zhǔn)

C.限額是各管理部門通過討論預(yù)先形成的共識

D.設(shè)立風(fēng)險限額只是銀行自愿設(shè)置的風(fēng)險管理手段，而非國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)的強(qiáng)制要求

『正確答案』D

『答案解析』本題考查流動性風(fēng)險監(jiān)測與控制。設(shè)立風(fēng)險限額也是各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。

（責(zé)任編輯：）

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