初級(jí)銀行

一、單項(xiàng)選擇題

1、(　)認(rèn)為個(gè)人理財(cái)就是“在分析個(gè)人和財(cái)務(wù)現(xiàn)狀、能 力的基礎(chǔ)上，作為有償服務(wù)給其提供具體的計(jì)劃、建議行動(dòng)策略和方案以實(shí)現(xiàn) 財(cái)務(wù)目標(biāo)”。

A、國際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

B、美國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

C、美國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)

D、國際金融協(xié)會(huì)

2、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方是(　)。

A、個(gè)人客戶

B、商業(yè)銀行

C、非銀行金融機(jī)構(gòu)

D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

3、私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象主要是(　)。

A、儲(chǔ)戶

B、基礎(chǔ)客戶

C、所有銀行客戶

D、高凈值客戶

4、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)最早興起于(　)。

A、英國

B、法國

C、美國

D、日本

5、20世紀(jì)60年代到80年代，通常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的(　)。

A、初創(chuàng)時(shí)期

B、萌芽時(shí)期

C、形成與發(fā)展時(shí)期

D、成熟時(shí)期

6、商業(yè)銀行充當(dāng)理財(cái)顧問，向客戶提供咨詢，屬于(　)。

A、受托性質(zhì)

B、顧問性質(zhì)

C、個(gè)人性質(zhì)

D、特有性質(zhì)

7、中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(簡(jiǎn)稱標(biāo)委會(huì))認(rèn)證的理財(cái)師證書是(　)。

A、金融理財(cái)師證書

B、理財(cái)規(guī)劃師證書

C、銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格財(cái)富管理師證書

D、注冊(cè)金融策劃師

8、獲得理財(cái)師資格認(rèn)證的最后環(huán)節(jié)，也是最重要的環(huán)節(jié)是(　)。

A、教育

B、工作經(jīng)驗(yàn)

C、職業(yè)道德

D、考試

9、國外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽時(shí)期是在(　)。

A、20世紀(jì)30年代到60年代

B、20世紀(jì)60年代到80年代

C、20世紀(jì)70年代

D、20世紀(jì)90年代

10、(　)就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過程。

A、個(gè)人貸款

B、個(gè)人理財(cái)

C、公司信貸

D、風(fēng)險(xiǎn)管理

二、多項(xiàng)選擇題

1、最早給個(gè)人理財(cái)下定義的機(jī)構(gòu)有(　)。

A、國際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

B、美國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

C、美國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)

D、國際金融協(xié)會(huì)

E、國際證券市場(chǎng)協(xié)會(huì)

2、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括(　)。

A、個(gè)人客戶

B、商業(yè)銀行

C、非銀行金融機(jī)構(gòu)

D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

E、以上都對(duì)

3、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)歷了以下階段(　)。

A、萌芽時(shí)期

B、初創(chuàng)時(shí)期

C、發(fā)展時(shí)期

D、成熟時(shí)期

E、轉(zhuǎn)折時(shí)期

4、國內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因有(　)。

A、居民財(cái)富積累

B、居民理財(cái)需求上升

C、居民理財(cái)技能欠缺

D、投資理財(cái)工具日趨豐富

E、金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要

5、國內(nèi)理財(cái)師隊(duì)伍狀況發(fā)展的特點(diǎn)有(　)。

A、理財(cái)師隊(duì)伍擴(kuò)張迅速

B、理財(cái)師素質(zhì)水平參差不齊

C、市場(chǎng)認(rèn)可度有待提高

D、理財(cái)師隊(duì)伍發(fā)展較慢

E、完全滿足了市場(chǎng)對(duì)理財(cái)師的需求

6、國內(nèi)理財(cái)師隊(duì)伍的迅速增長和素質(zhì)的不斷提高，取決于以下因素(　)。

A、理財(cái)服務(wù)需求大

B、理財(cái)師培養(yǎng)工作推動(dòng)

C、行業(yè)自理和規(guī)范管理

D、收入穩(wěn)定、受人尊敬

E、合格理財(cái)師的職場(chǎng)選擇多、提升空間大

7、理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)的工作原則是 (　)。

A、依法合規(guī)

B、公平公正

C、誠信自律

D、為民利民

E、獨(dú)立自由

8、職業(yè)道德的重要性體現(xiàn)在(　)。

A、理財(cái)師資格申請(qǐng)者符合對(duì)理財(cái)師職業(yè)道德方面的標(biāo)準(zhǔn)要求才能持證上崗

B、職業(yè)道德要求是理財(cái)行業(yè)和理財(cái)師職業(yè)發(fā)展的有力保證

C、理財(cái)師的職業(yè)規(guī)范、健康發(fā)展對(duì)金融行業(yè)乃至全社會(huì)的安定很重要

D、有利于樹立理財(cái)師專業(yè)人士良好品牌形象, 取得大眾的信任

E、以上都對(duì)

9、在國外，對(duì)合格理財(cái)師綜合素質(zhì)的要求是 (　)。

A、堅(jiān)持以客戶為中心

B、溝通交流能力

C、協(xié)調(diào)能力

D、專業(yè)水平

E、高尚的職業(yè)操守

10、理財(cái)師的社會(huì)責(zé)任主要體現(xiàn)在(　)。

A、理財(cái)師是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者

B、理財(cái)師是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者

C、理財(cái)師是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者

D、理財(cái)師是客戶聲音的反饋者

E、以上都對(duì)

三、判斷題

1、不同的個(gè)人理財(cái)定義本質(zhì)上是不同的。(　)

對(duì)

錯(cuò)

2、個(gè)人理財(cái)與財(cái)富管理是完全不同的。(　)

對(duì)

錯(cuò)

3、客戶接受商業(yè)銀行和理財(cái)人員提供的理財(cái)顧問服務(wù)后，可自行管理和運(yùn)用 資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

4、私人銀行是商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

5、私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

6、20世紀(jì)90年代中后期，理財(cái)業(yè)務(wù)模式已從銷售金融產(chǎn)品獲取傭金為主轉(zhuǎn)變成做專業(yè)的咨詢服務(wù)并獲得咨詢傭金。(　)

對(duì)

錯(cuò)

7、理財(cái)師又名理財(cái)規(guī)劃師或財(cái)富管理師。(　)

對(duì)

錯(cuò)

8、理財(cái)師提供理財(cái)規(guī)劃，旨在幫助客戶實(shí)現(xiàn)短期內(nèi)盈利目標(biāo)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

9、通常，理財(cái)規(guī)劃服務(wù)是一個(gè)長期穩(wěn)定的策略，不能進(jìn)行更改和變動(dòng)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

10、理財(cái)師在為客戶制定理財(cái)規(guī)劃或提供理財(cái)建議時(shí)，必須正確揭示其中的風(fēng)險(xiǎn)。(　)

對(duì)

錯(cuò)

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