初級銀行

單選題：

以下關(guān)于基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動的說法錯誤的是( )。

A.經(jīng)招募說明書載明并公告，可以對不同投資人適用不同費率

B.為了促進銷售對老客戶采取買十贈一的方式銷售基金

C.不得以低于成本的銷售費用銷售基金

D.基金銷售宣傳材料中不得出現(xiàn)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

『正確答案』B

『答案解析』基金銷售機構(gòu)不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。

多選題：

基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，存在下列(　)情形的，將依據(jù)《證券投資基金法》對相關(guān)機構(gòu)和人員進行處罰。

A.未經(jīng)中國證監(jiān)會注冊或認定，擅自從事基金銷售業(yè)務(wù)的

B.未向投資人充分揭示投資風(fēng)險并誤導(dǎo)其購買與其風(fēng)險承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品

C.兼營銷售基金之外的其他業(yè)務(wù)

D.挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額

E.未建立應(yīng)急等風(fēng)險管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息

『正確答案』ABDE

『答案解析』基金銷售機構(gòu)在獲得行政許可的情況下可以兼營其他業(yè)務(wù)。

單選題：

投保人存在(　)情況的，則不能向其銷售分紅險、萬能險。

A.年收入低于當(dāng)?shù)厥〖壗y(tǒng)計部門公布的最近一年度城鎮(zhèn)居民人均可支配收入或農(nóng)村居民人均純收入

B.躉交保單的投保人年齡達到60歲

C.保費額度大于或等于投保人保費預(yù)算的150%

D.躉交保費超過投保人家庭年收入的4倍

『正確答案』A

『答案解析』B應(yīng)為投保人年齡超過65周歲或期交產(chǎn)品投保人年齡超過60周歲;CD情況下投保人可以投保分紅險和萬能險，但條件是取得投保人簽名確認的投保聲明后方可承保。

多選題：

代理保險業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)向投保人提供完整合同材料，包括(　)等。

A.投保提示書

B.投保單

C.保險單

D.保險條款

E.產(chǎn)品說明書

『正確答案』ABCDE

『答案解析』還包括現(xiàn)金價值表。

單選題：

商業(yè)銀行開展銀信理財合作應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不包括(　)。

A.銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認知能力和承受能力，為客戶提供與其風(fēng)險承受力相適應(yīng)的理財服務(wù)

B.銀行理財計劃的產(chǎn)品風(fēng)險和信托投資風(fēng)險相適應(yīng)

C.依據(jù)監(jiān)管規(guī)定編制相關(guān)理財報告并向客戶披露

D.銀行應(yīng)當(dāng)為銀信理財合作涉及的信托產(chǎn)品提供擔(dān)保

『正確答案』D

『答案解析』銀行不得為銀信理財合作涉及的信托產(chǎn)品及該信托產(chǎn)品項下財產(chǎn)運用對象等提供任何形式擔(dān)保。

單選題：

商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過我國期貨行業(yè)認可的從業(yè)資格考試合格人員不少于(　)人。

A.2

B.3

C.4

D.5

『正確答案』C

『答案解析』商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過我國期貨行業(yè)認可的從業(yè)資格考試合格人員不少于4人，其中交易人員至少2人、風(fēng)險管理人員至少2人，以上人員相互不得兼任，且無不良從業(yè)記錄。

單選題：

境內(nèi)個人在境外獲得的合法資本項目收入(　)結(jié)匯。

A.不可以

B.轉(zhuǎn)換成經(jīng)常性收入后可以

C.可以直接

D.經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后可以

『正確答案』D

『答案解析』境內(nèi)個人在境外獲得的合法資本項目收入經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后可以結(jié)匯。

多選題：

個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為(　)。

A.境內(nèi)個人外匯賬戶

B.境外個人外匯賬戶

C.外匯結(jié)算賬戶

D.資本項目賬戶

E.外匯儲蓄賬戶

『正確答案』CDE

『答案解析』個人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶;按賬戶性質(zhì)區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶。

單選題：

我國對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值(　)美元。

A.1萬

B.2萬

C.5000

D.5萬

『正確答案』D

『答案解析』我國對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。國家外匯管理局可根據(jù)國際收支狀況，對年度總額進行調(diào)整。

單選題：

以下關(guān)于基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動的說法錯誤的是( )。

A.經(jīng)招募說明書載明并公告，可以對不同投資人適用不同費率

B.為了促進銷售對老客戶采取買十贈一的方式銷售基金

C.不得以低于成本的銷售費用銷售基金

D.基金銷售宣傳材料中不得出現(xiàn)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

『正確答案』B

『答案解析』基金銷售機構(gòu)不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。

多選題：

基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，存在下列(　)情形的，將依據(jù)《證券投資基金法》對相關(guān)機構(gòu)和人員進行處罰。

A.未經(jīng)中國證監(jiān)會注冊或認定，擅自從事基金銷售業(yè)務(wù)的

B.未向投資人充分揭示投資風(fēng)險并誤導(dǎo)其購買與其風(fēng)險承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品

C.兼營銷售基金之外的其他業(yè)務(wù)

D.挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額

E.未建立應(yīng)急等風(fēng)險管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息

『正確答案』ABDE

『答案解析』基金銷售機構(gòu)在獲得行政許可的情況下可以兼營其他業(yè)務(wù)。

單選題：

投保人存在(　)情況的，則不能向其銷售分紅險、萬能險。

A.年收入低于當(dāng)?shù)厥〖壗y(tǒng)計部門公布的最近一年度城鎮(zhèn)居民人均可支配收入或農(nóng)村居民人均純收入

B.躉交保單的投保人年齡達到60歲

C.保費額度大于或等于投保人保費預(yù)算的150%

D.躉交保費超過投保人家庭年收入的4倍

『正確答案』A

『答案解析』B應(yīng)為投保人年齡超過65周歲或期交產(chǎn)品投保人年齡超過60周歲;CD情況下投保人可以投保分紅險和萬能險，但條件是取得投保人簽名確認的投保聲明后方可承保。

多選題：

代理保險業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)向投保人提供完整合同材料，包括(　)等。

A.投保提示書

B.投保單

C.保險單

D.保險條款

E.產(chǎn)品說明書

『正確答案』ABCDE

『答案解析』還包括現(xiàn)金價值表。

單選題：

商業(yè)銀行開展銀信理財合作應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不包括(　)。

A.銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認知能力和承受能力，為客戶提供與其風(fēng)險承受力相適應(yīng)的理財服務(wù)

B.銀行理財計劃的產(chǎn)品風(fēng)險和信托投資風(fēng)險相適應(yīng)

C.依據(jù)監(jiān)管規(guī)定編制相關(guān)理財報告并向客戶披露

D.銀行應(yīng)當(dāng)為銀信理財合作涉及的信托產(chǎn)品提供擔(dān)保

『正確答案』D

『答案解析』銀行不得為銀信理財合作涉及的信托產(chǎn)品及該信托產(chǎn)品項下財產(chǎn)運用對象等提供任何形式擔(dān)保。

單選題：

商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過我國期貨行業(yè)認可的從業(yè)資格考試合格人員不少于(　)人。

A.2

B.3

C.4

D.5

『正確答案』C

『答案解析』商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過我國期貨行業(yè)認可的從業(yè)資格考試合格人員不少于4人，其中交易人員至少2人、風(fēng)險管理人員至少2人，以上人員相互不得兼任，且無不良從業(yè)記錄。

單選題：

境內(nèi)個人在境外獲得的合法資本項目收入(　)結(jié)匯。

A.不可以

B.轉(zhuǎn)換成經(jīng)常性收入后可以

C.可以直接

D.經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后可以

『正確答案』D

『答案解析』境內(nèi)個人在境外獲得的合法資本項目收入經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后可以結(jié)匯。

多選題：

個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為(　)。

A.境內(nèi)個人外匯賬戶

B.境外個人外匯賬戶

C.外匯結(jié)算賬戶

D.資本項目賬戶

E.外匯儲蓄賬戶

『正確答案』CDE

『答案解析』個人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶;按賬戶性質(zhì)區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶。

單選題：

我國對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值(　)美元。

A.1萬

B.2萬

C.5000

D.5萬

『正確答案』D

『答案解析』我國對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。國家外匯管理局可根據(jù)國際收支狀況，對年度總額進行調(diào)整。

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