初級(jí)銀行

單選題：

某商業(yè)銀行開發(fā)了一款保證收益理財(cái)產(chǎn)品，為了便于客戶理解，宣傳時(shí)將其等同于定期存款產(chǎn)品，關(guān)于這種行為的說法錯(cuò)誤的是(　)。

A.這樣宣傳通俗易懂，體現(xiàn)了以客戶為中心的理念

B.屬于違規(guī)行為

C.涉嫌變相高息攬儲(chǔ)

D.銀行理財(cái)部門負(fù)責(zé)人要對(duì)此負(fù)責(zé)

『正確答案』A

『答案解析』商業(yè)銀行不得將理財(cái)產(chǎn)品作為存款進(jìn)行宣傳銷售，不得違反國家利率管理政策變相高息攬儲(chǔ)。

多選題：

商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，其依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括(　)。

A.客戶年齡

B.財(cái)務(wù)狀況

C.愛好特長

D.投資經(jīng)驗(yàn)

E.風(fēng)險(xiǎn)偏好

『正確答案』ABDE

『答案解析』商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括客戶年齡、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的、收益預(yù)期、風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性要求、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)以及風(fēng)險(xiǎn)損失承受程度等。

多選題：

商業(yè)銀行違反銀監(jiān)會(huì)規(guī)定開展理財(cái)產(chǎn)品銷售的，銀監(jiān)會(huì)可能采取的措施包括(　)。

A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

B.停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)

C.吊銷營業(yè)執(zhí)照

D.限制分配紅利和其他收入

E.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

『正確答案』ABDE

『答案解析』另外還有責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利;責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利;停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

單選題：

某國有商業(yè)銀行開展基金代理銷售業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，該行基金銷售部門取得基金從業(yè)資格的人員數(shù)量應(yīng)不少于(　)人。

A.10

B.20

C.30

D.50

『正確答案』C

『答案解析』本題考查各機(jī)構(gòu)具有基金從業(yè)資格的人員人數(shù)要求

單選題：

基金宣傳推介材料可以使用的詞語是(　)。

A.安全

B.無風(fēng)險(xiǎn)

C.避險(xiǎn)

D.方便

『正確答案』D

『答案解析』基金宣傳材料不得有夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。

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