初級銀行

1.(單選)基金通過匯集眾多中小投資者的小額資金，形成較大的資金實力，將資產(chǎn)分別配置到股票、債券等多種資產(chǎn)上，通過有效的資產(chǎn)組合降低投資風(fēng)險是指基金的()特點。

A.集合理財、專業(yè)管理

C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

B.組合投資、分散投資

D.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

2.(單選)對追求高投資回報的投資者來說，比較適合的基金類型是()。

A.收入型基金

C.債券型基金

B.成長型基金

D.封閉型基金

3.(單選)下列關(guān)于交易所上市基金(ETF)的表述，錯誤的是()。

A.ETF可以在交易所掛牌買賣，投資者可以直接買賣ETF份額

B.ETF基本是指數(shù)型開放式基金

C.投資者可以用現(xiàn)金申購或者贖回ETF

D.ETF可以分散投資，降低投資風(fēng)險

4.(單選)下列有關(guān)于不同基金的到賬時間的說法，不正確的是()。

A.貨幣型基金一般是T+1或T+2到賬

B.債券型基金一般為T+2或T+3到賬

C.股票型基金一般為T+4或T+5到賬

D.股票型基金一般為T+3或T+4到賬

5.(單選)()幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。

A.貨幣市場基金

C.開放式基金

B.債券型基金

D.收入型基金

6.(單選)一般而言，各類基金的收益特征由高到低的排序依次是()。

A.混合型基金、股票型基金、債券型基金、貨幣市場型基金

B.債券型基金、股票型基金、貨幣市場型基金、混合型基金

C.股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場型基金

D.貨幣市場型基金、股票型基金、混合型基金、債券型基金

7.(多選)證券投資基金作為一種適合普通投資者投資的理財產(chǎn)品，下列關(guān)于基金的特征，正確的有()。

A.集合理財、專業(yè)管理

B.組合投資、分散投資

C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

E.獨立托管、保障安全

8.(多選)成長型基金和收入型基金的區(qū)別主要有()。

A.投資目的不同

C.資產(chǎn)分布不同

E.募集方式不同

B.投資工具不同

D.派息情況不同

9.(多選)關(guān)于ETF和LOF的相同特征，下列說法正確的有(

A.都可以在交易所交易

B.都是開放式基金

C.持有人都可以根據(jù)基金凈值申購贖回

D.都具有封閉式基金的優(yōu)點

E.申購贖回都是基金份額與現(xiàn)金的交易

10.(多選)基金收益分配的形式一般包括()。)。

A.分配現(xiàn)金

C.分配利息

B.現(xiàn)金分紅

D.分配基金單位

E.紅利再投資

11.(判斷)基金管理人參與基金財產(chǎn)的保管。()

A.正確

B.錯誤

12.(判斷)投資基金按收益憑證是否可贖回分為公司型基金和契約型基金。()

A.正確

B.錯誤

13.(判斷)基金資本來源于國外，并投資于國外證券市場的投資基金是QDII基金。()

A.正確

B.錯誤

1.【答案】B。解析：組合投資、分散投資是指基金通過匯集眾多中小投資者的小額資金，形

成較大的資金實力，將資產(chǎn)分別配置到股票、債券等多種資產(chǎn)上，通過有效的資產(chǎn)組合降低投資風(fēng)險。

2.【答案】B。解析：按投資目的不同，基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。而成長型基金注重基金的長期成長，強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益。收入型基金強調(diào)基金單位價格的增加，使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當(dāng)期收益。

3.【答案】C。解析：ETF的申購贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票，且通過交易所進行，故C選項錯誤。

4.【答案】D。解析：不同的基金具有不同的流動性，從基金贖回角度來看，貨幣型基金的流動性較高，一般是T+1或T+2到賬，債券型基金一般為T+2或T+3到賬，而股票型基金一般為T+4或T+5到賬。

5.【答案】A。解析：貨幣市場基金被稱為準(zhǔn)儲蓄，它可以給中小投資者帶來相對安全的增值收益，同時又與一般開放式基金一樣有較好的流動性，幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。

6.【答案】C。解析：一般而言，各類基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場型基金。

7.【答案】ABCDE。解析：基金的特點：①集合理財、專業(yè)管理;②組合投資、分散投資;③利益共享、風(fēng)險共擔(dān);④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;⑤獨立托管、保障安全。

8.【答案】ABCD。解析：成長型基金和收入型基金的區(qū)別主要有投資目的不同、投資工具不同、資產(chǎn)分布不同、派息情況不同。募集方式不同是公募基金和私募基金的區(qū)別。

9.【答案】ABCD。解析：LOF的申購贖回是基金份額與現(xiàn)金的交易，而ETF的申購贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票，故E選項錯。

10.【答案】ABDE。解析：基金分配一般有分配現(xiàn)金(現(xiàn)金分紅)和分配基金單位(紅利再投資)兩種形式。

11.【答案】B。解析：基金管理人不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。

12.【答案】B。解析：按照收益憑證是否可以贖回，基金分為開放式基金和封閉式基金。按基金法律地位不同，基金分為公司型基金和契約型基金。

13.【答案】B。解析：QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)置、經(jīng)批準(zhǔn)可以在境外證券市場進行股票、債券等有價證券投資的基金。

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