初級銀行

1.下列關(guān)于國內(nèi)外穩(wěn)健薪酬監(jiān)管的主要實(shí)踐的說法不正確的是()

A.2009年金融穩(wěn)定《穩(wěn)健薪酬實(shí)踐的原則》，并出臺《穩(wěn)健薪酬原則的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)》，對金融機(jī)構(gòu)薪酬制度提出了一系列原則和具體執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)

B.加拿大、西班牙等國家已制定并發(fā)布本國薪酬監(jiān)管的法規(guī)指引

C.2010年7月，美國通過了《多德-弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法案》，明確美聯(lián)儲對企業(yè)高管薪酬進(jìn)行監(jiān)督，并可強(qiáng)行中止金融機(jī)構(gòu)不恰當(dāng)、不謹(jǐn)慎的薪酬方案，以確保高管薪酬制度不會導(dǎo)致對風(fēng)險(xiǎn)的過度追求

D.2010年2月財(cái)政部頒布了,《中央金融企業(yè)負(fù)責(zé)人薪酬審核管理辦法》

答案B

解析.瑞士、荷蘭等國家已制定并發(fā)布本國薪酬監(jiān)管的法規(guī)指引。

2.商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的()

A.25%

B.30%

C.35%

D.40%

答案C

解析.商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的35%。

3.商業(yè)銀行主要負(fù)責(zé)人的績效薪酬根據(jù)年度經(jīng)營考核結(jié)果，在其基本薪酬的()倍以內(nèi)確定。

A.2

B.3

C.4

D.5

答案B

解析.商業(yè)銀行主要負(fù)責(zé)人的績效薪酬根據(jù)年度經(jīng)營考核結(jié)果，在其基本薪酬的3倍以內(nèi)確定。

4.商業(yè)銀行績效考評體系的基本要素不包括()

A.評價(jià)收益

B.評價(jià)對象

C.評價(jià)指標(biāo)

D.評價(jià)報(bào)告

答案A

解析.績效評價(jià)系統(tǒng)作為銀行價(jià)值管理系統(tǒng)一個重要的子系統(tǒng),主要由以下五個基本要素構(gòu)成:評價(jià)目標(biāo);評價(jià)對象;評價(jià)指標(biāo);評價(jià)標(biāo)準(zhǔn);評價(jià)報(bào)告。

5.下列不屬于商業(yè)銀行績效考評應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則的是()

A.穩(wěn)健經(jīng)營

B.合規(guī)引領(lǐng)

C.戰(zhàn)略導(dǎo)向

D.公平公正

答案D

解析.商業(yè)銀行績效考評應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則有穩(wěn)健經(jīng)營;合規(guī)引領(lǐng):戰(zhàn)略導(dǎo)向;綜合平衡;統(tǒng)一執(zhí)行。

6.金融市場是貨幣和資本的()的集合。

A.交易活動

B.交易技術(shù)

C.交易制度

D.交易產(chǎn)品

E.交易場所

答案.A,B,C,D,E

解析.金融市場是貨幣和資本的交易活動、交易技術(shù)、交易制度、交易產(chǎn)品、交易場所的集合。

7.證券類機(jī)構(gòu)主要包括()

A.證券交易所

B.證券公司

C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.期貨公司

E.商業(yè)銀行

答案.A,B,C,D

解析.證券類機(jī)構(gòu)主要包括1、證券交易所;2、證券公司;3、證券服務(wù)機(jī)構(gòu);4、期貨公司;5、基金管理公司。

8.下列選項(xiàng)中，屬于擴(kuò)張性的財(cái)政政策的手段有()

A.減少政府購買

B.免稅、退稅和降低稅率

C.增加公共工程開支

D.擴(kuò)大政府購買

E.增加政府轉(zhuǎn)移支付

答案.B,C,D,E

解析.實(shí)施擴(kuò)張性財(cái)政政策的手段主要是增加財(cái)政支出和減少稅收。

9.產(chǎn)業(yè)政策的實(shí)施手段主要包括()

A.財(cái)政稅收措施

B.金融借貸措施

C.貿(mào)易保護(hù)措施

D.行業(yè)管制

E.行業(yè)指導(dǎo)

答案.A,B,C,D,E

解析.產(chǎn)業(yè)政策的實(shí)施手段主要包括財(cái)政稅收措施、金融借貸措施、貿(mào)易保護(hù)措施、行業(yè)管制與指導(dǎo)等。

10.下列貨幣供應(yīng)量屬于M2不屬于M1的有()

A.流通中的現(xiàn)金

B.企業(yè)單位活期存款

C.企業(yè)單位定期存款

D.證券公司保證金存款

E.人民幣活期儲蓄存款

答案.C,D

解析.現(xiàn)階段，我國按流動性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個層次：M0=流通中的現(xiàn)金，M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款+銀行卡項(xiàng)下的個人人民幣活期儲蓄存款;M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款。

11、英國用“柵欄”將高風(fēng)險(xiǎn)的投資銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的個人、企業(yè)信貸業(yè)務(wù)相隔離，降低銀行結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性和救助難度，減少其遭受外部沖擊和風(fēng)險(xiǎn)傳染的可能性。()

錯

對

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參考答案：對

參考解析： 2013年12月16日，銀行改革法案經(jīng)英國議會通過并得到王室的批準(zhǔn)，成為正式法律。此法案提出了“柵欄原則”，用“柵欄”將高風(fēng)險(xiǎn)的投資銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的個人、企業(yè)信貸業(yè)務(wù)相隔離，降低銀行結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性和救助難度，減少其遭受外部沖擊和風(fēng)險(xiǎn)傳染的可能性。

12、公積金個人住房貸款不以營利為目的，是一種政策性個人住房貸款。()

錯

對

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參考答案：對

參考解析： 公積金個人住房貸款不以營利為目的，實(shí)行“低進(jìn)低出”的利率政策，帶有較強(qiáng)的政策性，貸款額度受到限制。因此，它是一種政策性個人住房貸款。

13、回購協(xié)議實(shí)質(zhì)上是一種長期融資方式，那筆被借款方先售出后又購回的金融資產(chǎn)即是融資抵押品或擔(dān)保品。()

錯

對

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參考答案：錯

參考解析： 回購協(xié)議實(shí)質(zhì)上是一種短期抵押融資方式、那筆被借款方先售出后又購回的金融資產(chǎn)即是融資抵押品或擔(dān)保品。

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