中級銀行

一、單項(xiàng)選擇題

1、日常國別風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)測應(yīng)遵循的原則不包括(　)。

A、合法性

B、完整性

C、獨(dú)立性

D、及時(shí)性

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查國別風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)測。日常國別風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)測應(yīng)遵循完整性、獨(dú)立性和及時(shí)性原則。參見教材P153。

2、由于某一國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會變化及事件，導(dǎo)致該國家或地區(qū)借款人或債務(wù)人沒有能力或者拒絕償付商業(yè)銀行債務(wù)，或使商業(yè)銀行在該國家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使商業(yè)銀行遭受其他損失的風(fēng)險(xiǎn)被稱為(　)。

A、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C、國別風(fēng)險(xiǎn)

D、信用風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查國別風(fēng)險(xiǎn)的含義。國別風(fēng)險(xiǎn)是指由于某一國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治、社會變化及事件，導(dǎo)致該國家或地區(qū)借款人或債務(wù)人沒有能力或者拒絕償付商業(yè)銀行債務(wù)，或使商業(yè)銀行在該國家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使商業(yè)銀行遭受其他損失的風(fēng)險(xiǎn)。參見教材P150。

3、以下關(guān)于國別風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與評估的說法，錯(cuò)誤的是(　)。

A、商業(yè)銀行一般要建立與國別風(fēng)險(xiǎn)暴露規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的國別風(fēng)險(xiǎn)評估體系，對已經(jīng)開展和計(jì)劃開展業(yè)務(wù)的國家或地區(qū)逐一進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估

B、在評估國別風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮一個(gè)國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、政治和社會狀況的定性和定量因素

C、在特定國家或地區(qū)出現(xiàn)不穩(wěn)定因素或可能發(fā)生危機(jī)的情況下，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新對該國家或地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)評估

D、國別風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少劃分為低、中、高三個(gè)等級，風(fēng)險(xiǎn)暴露較大的機(jī)構(gòu)可以考慮建立更為復(fù)雜的評級體系

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查國別風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與評估。國別風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少劃分為低、較低、中、較高、高五個(gè)等級，風(fēng)險(xiǎn)暴露較大的機(jī)構(gòu)可以考慮建立更為復(fù)雜的評級體系。參見教材P152-153。

4、日常國別風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)測渠道不包括(　)。

A、投資者主觀分析

B、新聞平臺

C、外部評級機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)

D、銀行內(nèi)部信息

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查國別風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)測。日常國別風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)測渠道包括：(1)新聞平臺;(2)外部評級機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù);(3)銀行內(nèi)部信息。參見教材P154。

5、由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)是指(　)。

A、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

D、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。參見教材P155。

6、一般來說，商業(yè)銀行規(guī)模越(　)，抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力越(　)，同時(shí)也意味著商業(yè)銀行可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素越(　)，對其聲譽(yù)的潛在威脅也越(　)。

A、小;強(qiáng);少;大

B、大;強(qiáng);多;大

C、大;強(qiáng);少;弱

D、小;弱;多;大

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。一般來說，商業(yè)銀行規(guī)模越大，抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力越強(qiáng)，同時(shí)也意味著商業(yè)銀行可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素越多，對其聲譽(yù)的潛在威脅也越大。參見教材P156。

7、(　)負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和操作流程，并在其直接領(lǐng)導(dǎo)下，獨(dú)立設(shè)置聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理職能，負(fù)責(zé)識別、評估、監(jiān)測和控制聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

A、高級管理層

B、董事會和高級管理層

C、監(jiān)事會和獨(dú)立董事

D、董事會和監(jiān)事會

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本做法。董事會和高級管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和操作流程，并在其直接領(lǐng)導(dǎo)下，獨(dú)立設(shè)置聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理職能，負(fù)責(zé)識別、評估、監(jiān)測和控制聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。參見教材P157。

8、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體做法不包括(　)。

A、制定危機(jī)管理規(guī)劃

B、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)保密制度

C、保持與媒體的良好接觸

D、增強(qiáng)對公眾的透明度

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本做法。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體做法有：(1)強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。(2)確保實(shí)現(xiàn)承諾。(3)確保及時(shí)處理投訴和批評。(4)盡可能維護(hù)大多數(shù)利益持有者的期望與商業(yè)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略相一致。(5)增強(qiáng)對客戶/公眾的透明度。(6)將商業(yè)銀行的企業(yè)社會責(zé)任和經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，是創(chuàng)造公共透明度、維護(hù)商業(yè)銀行聲譽(yù)的另一個(gè)重要層面。(7)保持與媒體的良好接觸。(8)制定危機(jī)管理規(guī)劃。參見教材P158。

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