初級(jí)銀行

一、單項(xiàng)選擇題

1、(　)是商業(yè)銀行的決策機(jī)構(gòu)。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、股東大會(huì)

D、高級(jí)管理層

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。董事會(huì)向股東大會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的決策機(jī)構(gòu)。參見(jiàn)教材P21。

2、(　)向股東大會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、股東大會(huì)

D、高級(jí)管理層

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)向股東大會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。參見(jiàn)教材P22。

3、(　)是第三道風(fēng)險(xiǎn)防線。

A、業(yè)務(wù)條線部門(mén)

B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

C、合規(guī)部門(mén)

D、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查三道防線。內(nèi)部審計(jì)是第三道風(fēng)險(xiǎn)防線。參見(jiàn)教材P25。

4、(　)是商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成部分，是董事會(huì)在考慮利益相關(guān)者期望、外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境以及自身實(shí)際的基礎(chǔ)上，最終確定的風(fēng)險(xiǎn)管理的底線。

A、風(fēng)險(xiǎn)治理

B、風(fēng)險(xiǎn)防范

C、風(fēng)險(xiǎn)偏好

D、風(fēng)險(xiǎn)文化

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)偏好。風(fēng)險(xiǎn)偏好是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成部分，是董事會(huì)在考慮利益相關(guān)者期望、外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境以及自身實(shí)際的基礎(chǔ)上，最終確定的風(fēng)險(xiǎn)管理的底線。參見(jiàn)教材P25。

5、(　)指標(biāo)反映了銀行對(duì)某些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)范圍或風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型的接受程度為零。

A、資本類(lèi)

B、收益類(lèi)

C、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)

D、零容忍度類(lèi)

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)偏好維度和指標(biāo)。零容忍度類(lèi)指標(biāo)反映了銀行對(duì)某些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)范圍或風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型的接受程度為零。參見(jiàn)教材P28。

6、一般情況下，商業(yè)銀行至少(　)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行一次評(píng)估，必要時(shí)進(jìn)行調(diào)整。

A、每個(gè)月

B、每季度

C、每年度

D、每?jī)赡?/p>

6、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)偏好維度和指標(biāo)。一般情況下，至少每年度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行一次評(píng)估，必要時(shí)進(jìn)行調(diào)整。參見(jiàn)教材P29。

7、從各類(lèi)限額的關(guān)系看，處于最頂端的是(　)。

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額

B、國(guó)別限額

C、行業(yè)限額

D、客戶(hù)限額

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)限額。從各類(lèi)限額的關(guān)系看，國(guó)別限額處在最頂端，行業(yè)限額承上啟下，客戶(hù)限額是最基本的限額，主要通過(guò)客戶(hù)授信進(jìn)行控制。參見(jiàn)教材P31。

8、(　)是為了檢查銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否服從于限額，是否存在突破限額的現(xiàn)象。

A、限額設(shè)定

B、限額監(jiān)測(cè)

C、限額實(shí)施

D、限額控制

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查限額管理。限額監(jiān)測(cè)是為了檢查銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否服從于限額，是否存在突破限額的現(xiàn)象。參見(jiàn)教材P33。

9、(　)的目的在于幫助銀行了解自身面臨的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度，為下一步打好基礎(chǔ)。

A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

D、風(fēng)險(xiǎn)控制

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)影響各類(lèi)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的潛在事項(xiàng)或因素予以全面識(shí)別，進(jìn)行系統(tǒng)分類(lèi)并查找出風(fēng)險(xiǎn)原因的過(guò)程，其目的在于幫助銀行了解自身面臨的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度，為下一步的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和防控打好基礎(chǔ)。參見(jiàn)教材P34。

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