初級銀行

11.根據(jù)中國銀監(jiān)會的監(jiān)管規(guī)則，銀行機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)人包括(　　)。

A.從業(yè)人員準(zhǔn)入

B.法人準(zhǔn)入

C.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

D.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

E.高級管理人員準(zhǔn)入

12.在信息披露不充分的條件下，為了達(dá)到有效銀行監(jiān)管的目的，監(jiān)管當(dāng)局必須強(qiáng)化信息披露監(jiān)控機(jī)制，包括(　　)。

A.日常監(jiān)督機(jī)制

B.公開機(jī)制

C.商業(yè)銀行責(zé)任

D.懲罰機(jī)制

E.監(jiān)管當(dāng)局責(zé)任

13.商業(yè)銀行的資本肩負(fù)著比一般企業(yè)更為重要的責(zé)任和作用，主要體現(xiàn)在(　　)。

A.資本為商業(yè)銀行提供融資

B.吸收和消化損失

C.限制商業(yè)銀行過度業(yè)務(wù)擴(kuò)張和風(fēng)險承擔(dān)

D.維持市場信心

E.是商業(yè)銀行風(fēng)險管理根本的驅(qū)動力

14.下列屬于授信權(quán)限管理應(yīng)遵循的原則有(　　)。

A.給予每一交易對方的信用須得到一定權(quán)力層次的批準(zhǔn)

B.集團(tuán)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)遵循不同的標(biāo)準(zhǔn)

C.抵押結(jié)構(gòu)的改變要得到一定權(quán)力層次的批準(zhǔn)

D.每一決策都應(yīng)建立在風(fēng)險～收益分析基礎(chǔ)之上

E.根據(jù)審批人的資歷、經(jīng)驗(yàn)和崗位培訓(xùn)，將信用授權(quán)分配給審批人并定期進(jìn)行考核

15.監(jiān)管部門的作用有(　　)。

A.維護(hù)市場秩序，保護(hù)存款者利益

B.制定信息披露標(biāo)準(zhǔn)和指南，提高信息的可靠性和可比性

C.實(shí)施懲戒，即建立有效的監(jiān)督檢查制度，確保政策執(zhí)行和有效信息披露

D.引導(dǎo)其他市場參與者改進(jìn)做法，強(qiáng)化監(jiān)督

E.建立風(fēng)險處置和退出機(jī)制，促進(jìn)市場約束機(jī)制最終發(fā)揮作用

16.在識別和分析集團(tuán)法人客戶信用風(fēng)險的過程中，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)力爭做到(　　)。

A.充分利用已有的內(nèi)外部信息系統(tǒng)

B.與客戶建立授信關(guān)系時，授信工作人員應(yīng)當(dāng)盡職受理和調(diào)查評價，要求客戶提供真實(shí)、完整的信息資料

C.識別客戶關(guān)聯(lián)方關(guān)系時，授信工作人員應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶的注冊資金、股權(quán)分布、股權(quán)占比的變更情況

D.集團(tuán)法人客戶的識別頻率與額度授信周期應(yīng)當(dāng)保持一致

E.對所有集團(tuán)法人客戶的架構(gòu)圖必須每年進(jìn)行維護(hù)，更新集團(tuán)內(nèi)的成員單位

17.集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險特征有(　　)。

A.內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁

B.連環(huán)擔(dān)保十分普遍

C.真實(shí)財(cái)務(wù)狀況易于掌握

D.系統(tǒng)性風(fēng)險較高

E.風(fēng)險識別和貸后管理方便

18.中國銀監(jiān)會提出的監(jiān)管理念包括(　　)。

A.管法人

B.管風(fēng)險

C.管內(nèi)控

D.管市場

E.提高透明度

19.下列選項(xiàng)中，屬于核心一級資本的有(　　)。

A.盈余公積

B.一般風(fēng)險準(zhǔn)備

C.實(shí)收資本

D.未分配利潤

E.超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)人部分

20.廣義上講，銀行機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)人包括(　　)。

A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

C.區(qū)域準(zhǔn)入

D.高級管理人員準(zhǔn)入

E.級別準(zhǔn)入

（責(zé)任編輯：）

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