初級銀行

初級銀行資格從業(yè)資格法律法規(guī)綜合考點歸納3

考點 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》(P194-195)

06 年11 月6 日通過，07 年1 月1 日施行。

中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行：

1.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;

2.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息;

3.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果;

4.要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;

5.經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料;

6.中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。

考點 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(P195-196) ★

06 年11 月6 日通過，07 年3 月1 日施行，報告主體應(yīng)報告大額和可疑交易。

大額交易：

現(xiàn)金收支

單筆或當(dāng)日累計人民幣交易20 萬元(1 萬美元)以上;

單位銀行帳戶

單筆或當(dāng)日累計人民幣200 萬元(20 萬美元)以上的轉(zhuǎn)賬;

個人銀行帳戶之間及個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計人民幣50 萬元(萬美元)以上的款項劃轉(zhuǎn);

交易一方為個人、單筆或當(dāng)日累計等值1 萬美元以上的跨境交易。

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（責(zé)任編輯：中大編輯）

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