保險從業(yè)資格

保險銷售從業(yè)人員資格考試大綱

一、保險基礎(chǔ)知識

(一)風(fēng)險與風(fēng)險管理

1.風(fēng)險概述

風(fēng)險的含義;風(fēng)險的構(gòu)成要素;風(fēng)險的種類;風(fēng)險的特征。

2.風(fēng)險管理

風(fēng)險管理的含義與演變;風(fēng)險管理的程序;風(fēng)險管理的目標;風(fēng)險管理的方法。

(二)保險概述

1.保險的要素與特征

保險的定義;保險的要素;保險的特征;保險與相似制度的比較。

2.保險的分類

按照實施方式分類;按照保險標的分類;按照承保方式分類。

3. 保險的功能

保險保障功能;資金融通功能;社會管理功能。

4.保險的產(chǎn)生與發(fā)展

保險的歷史沿革;中國保險業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展前景。

(三)保險合同

1.保險合同的特征與種類

保險合同的定義;保險合同的特征;保險合同的種類。

2.保險合同的要素

保險合同的主體;保險合同的客體;保險合同的內(nèi)容。

3.保險合同的訂立與效力

保險合同的訂立;保險合同的形式與構(gòu)成;保險合同的效力。

4.保險合同的履行

投保人義務(wù)的履行;保險人義務(wù)的履行。

5.保險合同的變更、中止及終止

保險合同的變更;保險合同的中止;保險合同的終止。

6.保險合同的解釋與爭議處理

保險合同條款的解釋;保險合同爭議的處理方式。

(四)保險基本原則

1. 最大誠信原則

最大誠信原則的含義;規(guī)定最大誠信原則的原因;最大誠信原則的內(nèi)容;違反最大誠信原則的表現(xiàn)形式及其法律后果。

2.保險利益原則

保險利益及其確立條件;保險利益原則及其對保險經(jīng)營的意義;保險利益原則在保險實務(wù)中的應(yīng)用。

3.損失補償原則

損失補償原則及其意義;影響保險補償?shù)囊蛩?損失補償原則的派生原則;損失補償原則的例外情況。

4.近因原則

近因及近因原則;近因原則的應(yīng)用。

(五)保險公司業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)節(jié)

1.保險銷售

保險銷售的含義;保險銷售的主要環(huán)節(jié);保險銷售渠道。

2.保險承保

保險承保的含義;保險承保的主要環(huán)節(jié)與程序;財產(chǎn)保險的核保;人壽保險的核保。

3.保險理賠

保險理賠的含義;保險理賠的基本原則;保險理賠的流程。

4.保險客戶服務(wù)

保險客戶服務(wù)的定義;保險客戶服務(wù)的主要內(nèi)容;財產(chǎn)保險客戶服務(wù)的特別內(nèi)容;人壽保險客戶服務(wù)的特別內(nèi)容。

(六)財產(chǎn)保險

1.財產(chǎn)保險概述

財產(chǎn)保險的定義;財產(chǎn)保險的特征;財產(chǎn)保險的種類。

2.企業(yè)財產(chǎn)保險

企業(yè)財產(chǎn)保險的保險標的范圍;企業(yè)財產(chǎn)保險的責(zé)任范圍;企業(yè)財產(chǎn)保險的保險金額與保險價值;企業(yè)財產(chǎn)保險的保險費率與保險期限;企業(yè)財產(chǎn)保險的賠償處理。

3.家庭財產(chǎn)保險

家庭財產(chǎn)保險的含義;家庭財產(chǎn)保險的保險標的范圍;家庭財產(chǎn)保險的責(zé)任范圍;家庭財產(chǎn)保險的保險金額與保險價值;家庭財產(chǎn)保險的保險期限與保險費率;家庭財產(chǎn)保險的賠償處理。

4.機動車輛保險

機動車輛保險的保險標的;機動車輛損失險;機動車交通事故責(zé)任強制保險;機動車輛保險的附加險;機動車輛保險的無賠款優(yōu)待。

5.國內(nèi)貨物運輸保險

貨物運輸保險及其特征;國內(nèi)貨物運輸保險的責(zé)任范圍;國內(nèi)貨物運輸保險的保險金額;國內(nèi)貨物運輸保險的保險期限與保險費率;國內(nèi)貨物運輸保險的賠償處理。

6.責(zé)任保險

責(zé)任保險及其特征;責(zé)任保險的主要種類。

7.信用(保證)保險

信用(保證)保險及其特征;信用保險的主要種類;保證保險的種類。

8.農(nóng)業(yè)保險

農(nóng)業(yè)保險及其特點;農(nóng)業(yè)保險的種類。

(七)人身保險

1.人身保險概述

人身保險的定義;人身保險的特征;人身保險的種類。

2.人壽保險

人壽保險的種類;人壽保險合同的常用條款;人壽保險的定價。

3.人身意外傷害保險

人身意外傷害保險的含義;人身意外傷害保險的特征;人身意外傷害保險的可保風(fēng)險分析;人身意外傷害保險的主要內(nèi)容;人身意外傷害保險的主要種類。

4. 健康保險

健康保險及其特征;健康保險的種類。

(八)保險代理人

1.保險代理人概述

保險代理人的含義; 保險代理人的法律特征;保險代理人的權(quán)利和義務(wù);保險代理人與保險經(jīng)紀人的區(qū)別;保險銷售從業(yè)人員從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)資格管理。

2.保險代理機構(gòu)

專業(yè)保險代理機構(gòu);保險兼業(yè)代理機構(gòu)。

(九)保險銷售從業(yè)人員職業(yè)道德

1.職業(yè)道德概述

職業(yè)道德的含義;職業(yè)道德的特征。

2.保險銷售從業(yè)人員職業(yè)道德

守法遵規(guī);誠實信用;專業(yè)勝任;客戶至上;勤勉盡責(zé);公平競爭;保守秘密。

二、相關(guān)法規(guī)

(一)《中華人民共和國保險法》

1.保險法概述

保險法的立法目的;保險法的適用范圍;保險法的立法原則。

2.保險合同

保險合同的一般規(guī)定;人身保險合同;財產(chǎn)保險合同。

3.保險公司

保險公司的組織形式與組織機構(gòu);設(shè)立保險公司的條件與審批程序;保險公司的變更、解散、撤消與破產(chǎn);壽險公司依法撤消與破產(chǎn)的特殊處理。

4.保險經(jīng)營規(guī)則

保險公司的業(yè)務(wù)范圍;保險公司的各種準備金及其提取;保險公司的最低償付能力;保險公司的資金運用。

5.保險代理人

保險代理人的資格與營業(yè)資格的取得;保險代理人的責(zé)任;保險代理人的執(zhí)業(yè)規(guī)則。

6.保險業(yè)的監(jiān)督管理

保險條款與保險費率的審批;對保險公司的業(yè)務(wù)狀況、財務(wù)狀況及資金運用狀況的檢查;對保險公司的整頓與接管。

7.相關(guān)各方的法律責(zé)任

投保人、被保險人和受益人違反保險法的行為及其各自的法律責(zé)任;保險代理人違反保險法的行為及其法律責(zé)任;保險人及其工作人員違反保險法的行為及其法律責(zé)任。

（責(zé)任編輯：中大編輯）