初級(jí)銀行

11.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的特點(diǎn)不包括(　　)。

A.目標(biāo)明確

B.計(jì)劃性弱

C.提高效率

D.節(jié)省資源

12.風(fēng)險(xiǎn)管理能力較強(qiáng)的商業(yè)銀行會(huì)將資產(chǎn)更多地投資到(　　)領(lǐng)域。

A.成熟市場(chǎng)

B.新興行業(yè)

C.低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

D.高信用等級(jí)的客戶(hù)

13.下列選項(xiàng)中，不屬于按商業(yè)銀行流動(dòng)性來(lái)源分類(lèi)的是(　　)。

A.資產(chǎn)流動(dòng)性

B.負(fù)債流動(dòng)性

C.表內(nèi)流動(dòng)性

D.表外流動(dòng)性

14.(　　)是指商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中基于歷史數(shù)據(jù)分析可以預(yù)見(jiàn)到的損失。

A.預(yù)期損失

B.非預(yù)期損失

C.災(zāi)難性損失

D.自然性損失

15.下列盈利能力比率公式中錯(cuò)誤的是(　　)。

A.銷(xiāo)售毛利率=[(銷(xiāo)售收入-銷(xiāo)售成本)/銷(xiāo)售收入]×100%

B.總資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)/總資產(chǎn)

C.銷(xiāo)售凈利率=(凈利潤(rùn)/銷(xiāo)售收入)×100%

D.資產(chǎn)凈利率=凈利潤(rùn)/[(期初資產(chǎn)總額+期末資產(chǎn)總額)/2]×100%

16.非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)擔(dān)保、備用信用證等方式將信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給(　　)。

A.借款人

B.保險(xiǎn)人

C.承保人

D.第三方

17.信用風(fēng)險(xiǎn)損失分布的數(shù)學(xué)期望是(　　)。

A.不良貸款撥備覆蓋率

B.貸款撥備率

C.預(yù)期損失

D.風(fēng)險(xiǎn)遷徙率

18.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理模式的說(shuō)法，正確的是(　　)。

A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，哈瑞?馬科維茨提出了資本資產(chǎn)定價(jià)模型為現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理.提供了重要的理論基礎(chǔ)

B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，費(fèi)雪?布萊克提出的歐式期權(quán)定價(jià)模型開(kāi)辟了風(fēng)險(xiǎn)管理的全新領(lǐng)域

C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，威廉?夏普提出的不確定條件下的投資組合理論，成為現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的重要基石

D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理代表了國(guó)際先進(jìn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最佳實(shí)踐

19.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)和損失的關(guān)系，說(shuō)法正確的是(　　)。

A.風(fēng)險(xiǎn)一般小于損失本身

B.損失是一個(gè)事前概念

C.風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事后概念

D.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量重在分析不同風(fēng)險(xiǎn)狀況或條件下，損失發(fā)生的可能性

20.下列不屬于留置擔(dān)保的范圍的是(　　)。

A.主債權(quán)及利息

B.違約金

C.損害賠償金

D.固定資產(chǎn)凈殘值

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