保險從業(yè)資格

第二部分 保險經(jīng)紀相關(guān)知識及法規(guī)(40%)

一、保險經(jīng)紀相關(guān)知識

包括保險經(jīng)紀人概述、保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)運作、保險經(jīng)紀機構(gòu)的監(jiān)管、保險經(jīng)紀從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守、風(fēng)險管理基礎(chǔ)、個人與家庭風(fēng)險管理、企事業(yè)單位風(fēng)險管理、保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理、市場營銷基礎(chǔ)知、財會基礎(chǔ)知識、稅收基礎(chǔ)知識、金融基礎(chǔ)知識和法律基礎(chǔ)知識。其具體考試內(nèi)容和要求如下：

(一)保險經(jīng)紀人概述

1.保險經(jīng)紀人的概念

掌握保險經(jīng)紀人的定義、保險經(jīng)紀人的組織形式;了解保險經(jīng)紀人的產(chǎn)生與發(fā)展。

2.保險經(jīng)紀人的特點及分類

掌握保險經(jīng)紀人的特點、保險經(jīng)紀市場的特征和保險經(jīng)紀人的主要分類。

3.保險經(jīng)紀人的作用

了解保險經(jīng)紀人的宏觀作用和保險經(jīng)紀人的微觀作用。

(二)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)運作

1.保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)容

掌握保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)范圍、財產(chǎn)保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)、人身保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)和再保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)

2.保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)程序

掌握展業(yè)宣傳、確定客戶基礎(chǔ)和簽訂委托協(xié)議書、提供防災(zāi)防損和風(fēng)險管理咨詢、制定保險方案、詢價并確定最終保險人、協(xié)助索賠;了解投保實務(wù)操作和客戶關(guān)系管理。

3.保險經(jīng)紀人對保險人的選擇與評估

掌握保險經(jīng)紀人對保險人的評估和對保險公司財務(wù)穩(wěn)定性的評估方法。

(三)保險經(jīng)紀機構(gòu)的監(jiān)管

1.保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管概述

掌握監(jiān)管目標、監(jiān)管主體、監(jiān)管手段和監(jiān)管方式。

2.機構(gòu)監(jiān)管

掌握設(shè)立監(jiān)管、變更和終止監(jiān)管。

3.資格監(jiān)管

掌握從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書以及高級管理人員任職資格監(jiān)管。

4.經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)督管理

掌握經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)督管理。

5.保險經(jīng)紀機構(gòu)的法律責(zé)任

了解保險經(jīng)紀機構(gòu)的行政責(zé)任、保險經(jīng)紀機構(gòu)的民事責(zé)任和保險經(jīng)紀機構(gòu)的刑事責(zé)任。

(四)保險經(jīng)紀從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守

1.職業(yè)道德概述

掌握職業(yè)道德的含義和職業(yè)道德的特征。

2.保險經(jīng)紀從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求

掌握守法遵規(guī)、誠實信用、專業(yè)勝任、勤勉盡責(zé)、友好合作、公平競爭和保守秘密。

3.保險經(jīng)紀從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)操守

了解執(zhí)業(yè)準備、執(zhí)業(yè)過程和執(zhí)業(yè)活動等內(nèi)容。

(五)風(fēng)險管理基礎(chǔ)

1.風(fēng)險概述

掌握風(fēng)險的含義、風(fēng)險的種類和風(fēng)險的特征

2.風(fēng)險與保險

掌握風(fēng)險的構(gòu)成要素、風(fēng)險與保險的關(guān)系;了解大數(shù)法則在保險中的應(yīng)用。

3.風(fēng)險管理

掌握風(fēng)險管理的含義、風(fēng)險管理的目標和范圍、風(fēng)險管理的成本和風(fēng)險管理的方法;了解風(fēng)險管理的歷史演變。

4.風(fēng)險管理過程

掌握風(fēng)險識別、風(fēng)險估測、風(fēng)險評價和選擇風(fēng)險管理技術(shù);了解風(fēng)險管理效果的評估。

(六)個人和家庭風(fēng)險管理

1.個人和家庭風(fēng)險管理實務(wù)

掌握風(fēng)險的識別和估測、運用非保險工具進行個人和家庭風(fēng)險管理和運用保險工具進行個人和家庭風(fēng)險管理。

2.個人和家庭風(fēng)險管理案例

了解風(fēng)險管理技術(shù)在個人和家庭風(fēng)險管理中的運用。

(七)企事業(yè)單位風(fēng)險管理

1.企事業(yè)單位風(fēng)險管理實務(wù)

掌握風(fēng)險的識別、風(fēng)險的估測、運用非保險工具進行企業(yè)風(fēng)險管理以及運用保險工具進行企業(yè)風(fēng)險管理。

2.企業(yè)風(fēng)險管理案例

了解風(fēng)險管理技術(shù)在企業(yè)風(fēng)險管理中的運用。

(八)保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

1.保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理概述及流程

掌握保險業(yè)務(wù)風(fēng)險和保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理流程。

2.我國保險公司保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

掌握保險公司整體風(fēng)險管理的具體內(nèi)容;了解我國保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理中存在的問題以及保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理現(xiàn)狀對我國保險業(yè)發(fā)展的影響。

3.再保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

掌握再保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的含義、再保險整體風(fēng)險管理的主要技術(shù)、再保險分出業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理以及再保險分入業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理。

(九)市場營銷基礎(chǔ)知識

1.市場營銷概述

掌握營銷的基本概念;了解市場營銷管理、市場營銷信息系統(tǒng)與營銷調(diào)研和市場營銷環(huán)境。

2.市場細分與目標市場選擇

掌握市場細分的基本概念、市場細分的步驟和目標市場選擇策略。

3.市場營銷戰(zhàn)略與策略

了解市場營銷戰(zhàn)略和市場營銷策略。

4.保險營銷概述

掌握保險營銷的基本概念和保險營銷渠道;了解保險產(chǎn)品定價與客戶管理以及保險營銷戰(zhàn)略與策略。

(十)財會基礎(chǔ)知識

1.會計核算基礎(chǔ)

掌握會計的定義與作用、會計核算的基本前提以及會計要素與會計等式。

2.會計核算的一般過程

掌握會計科目的設(shè)置和借貸記賬法。

3.財務(wù)會計報告

了解財務(wù)會計報告的編制要求、資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表以及利潤分配表。

4.財務(wù)管理

掌握財務(wù)管理的概念;了解保險公司的財務(wù)管理。

(十一)稅收基礎(chǔ)知識

1.稅收概述

掌握稅收的定義和稅收的特征。

2.稅制要素

掌握稅制的基本要素和稅制的其他要素。

3.稅收體系

了解稅收分類和我國現(xiàn)行稅收體系。

4.保險企業(yè)相關(guān)稅收

了解營業(yè)稅、印花稅、企業(yè)所得稅、外商投資企業(yè)和外國企業(yè)所得稅以及個人所得稅。

(十二)金融基礎(chǔ)知識

1.金融基本概念及范疇

掌握貨幣與信用的含義;了解貨幣市場與資本市場、金融工具和證券定價。

2.金融機構(gòu)和金融市場

了解銀行體系、非銀行金融機構(gòu)、金融市場的分類和金融市場的功能。

3.利息與利率

掌握利率的含義、種類、利率的作用和利率風(fēng)險。

4.外匯與匯率

掌握外匯基本概念;了解外匯市場與匯率制度、匯率的決定、匯率的作用和匯率風(fēng)險。

(十三)法律基礎(chǔ)知識

1.民事法律制度

掌握民法的一般規(guī)定、民事主體制度和代理制度;了解民事責(zé)任的基本含義。

2.合同法概述

掌握合同法的一般規(guī)定、合同的訂立及效力、合同的履行、合同的變更、轉(zhuǎn)讓及終止;了解相關(guān)合同類型及違約責(zé)任。

二、保險經(jīng)紀相關(guān)法規(guī)

包括中華人民共和國保險法。其具體考試內(nèi)容和要求如下：

1.保險法總則

掌握保險的概念、保險法的立法目的、保險法的基本原則以及保險法的適用范圍。

2.保險合同

掌握保險合同的一般規(guī)定、人身保險合同和財產(chǎn)保險合同。

3.保險公司

掌握保險公司的組織形式、保險公司的設(shè)立、保險公司的變更和保險公司的破產(chǎn)。

4.保險經(jīng)營規(guī)則

掌握保險公司的業(yè)務(wù)范圍、保險公司的準備金、保險公司的償付能力、再保險安排、保險公司的資金運用和對保險公司及其工作人員行為的限制。

5.保險代理人和保險經(jīng)紀人

掌握對保險代理人和保險經(jīng)紀人的相關(guān)規(guī)定。

6.保險業(yè)監(jiān)督管理

掌握對保險公司的監(jiān)督檢查、對保險公司的整頓、對保險公司的接管和保險公司的精算和財務(wù)規(guī)定。

7.相關(guān)各方的主要法律責(zé)任

了解投保方的主要法律責(zé)任、保險代理人或保險經(jīng)紀人的主要法律責(zé)任以及保險人及其工作人員的主要法律責(zé)任。

（責(zé)任編輯：liushengbao）

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