1.1.2 監(jiān)管機構
1.歷史沿革與監(jiān)管對象
中國的銀行業(yè)監(jiān)管機構是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，簡稱銀監(jiān)會，成立于2003年4月。2003年通過《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，并自2004年2月1日起正式實施。2006年10月31日，通過了該法的修正案。
2.監(jiān)管職責
（1）依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則；
（2）依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍；
（3）對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理；
（4）依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則；
（5）對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構的風險狀況；
（6）對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為；
（7）對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理；
（8）會同有關部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件；
（9）負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布；
（10）對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督；
（11）開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關的國際交流、合作活動；
（12）對已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業(yè)金融機構實行接管或者促成機構重組；
（13）對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形銀行業(yè)金融機構予以撤銷；
（14）對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶予以查詢；對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結；
（15）對擅自設立銀行業(yè)金融機構或非法從事銀行業(yè)金融機構業(yè)務活動予以取締；
（16）負責國有重點銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會的日常管理工作；
（17）承辦國務院交辦的其他事項。
3.監(jiān)管理念、目標和標準
（1）監(jiān)管理念：管風險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度
（2）監(jiān)管目標：銀監(jiān)會的監(jiān)管目標是監(jiān)管者追求的最終效果或最終狀態(tài)
通過審慎有效的監(jiān)管保護廣大存款人和消費者的利益；增進市場信心；增進公眾對現(xiàn)代金融的了解；努力減少金融犯罪。
（3）監(jiān)管標準：良好監(jiān)管要促進金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展；要努力提升我國金融業(yè)在國際金融服務中的競爭力; 對各類監(jiān)管設限要科學、合理,有所為，有所不為，減少一切不必要的限制; 鼓勵公平競爭、反對無序競爭; 對監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實施嚴格、明確的問責制; 要高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源。
往年試題：
下列屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管理念的是:( abde )
a.管風險 b.提高透明度 c.管機構 d.管法人e、管內(nèi)控
銀監(jiān)會的監(jiān)管目標是監(jiān)管者追求的基本目標(b )
a 對 b 錯
(d)年中國人民銀行對銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管職責移交至新設立的銀監(jiān)會。
a、2000
b、2001
c、2002
d、2003
(b)負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。
a、中國人民銀行
b、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
c、國務院
d、中國銀行業(yè)協(xié)會
銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標包括（cd）。
a、保證銀行業(yè)金融機構不倒閉
b、最大限度地擴大銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模
c、促進銀行業(yè)的合法穩(wěn)健運行
d、維護公眾對銀行業(yè)的信心
4. 監(jiān)管措施
（1）市場準入
機構準入：批準金融機構法人或分支機構的設立和變更
業(yè)務準入：批準金融機構的業(yè)務范圍以及開辦新的產(chǎn)品和服務
高級管理人員準入：對金融機構董事及高管人員的任職資格進行審查核準。
往年試題：
下列屬于市場準入的有:( abd )
a.機構準入 b.業(yè)務準入 c.法人準入 d.高級管理人員準入 e.技術準入
（2）非現(xiàn)場監(jiān)管
銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，通過收集有關銀行業(yè)金融機構經(jīng)營管理相關數(shù)據(jù)資料，運用一定的技術方法，研究分析銀行業(yè)金融機構經(jīng)營的總體狀況、風險管理狀況以及合規(guī)情況等，發(fā)現(xiàn)其風險管理中存在的問題，并對其穩(wěn)健性進行評價。
（3）現(xiàn)場檢查
銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，監(jiān)管人員通過實地查閱銀行業(yè)金融機構經(jīng)營活動的帳表、文件、檔案等各種資料和座談詢問等方法，對銀行業(yè)金融機構的風險性和合規(guī)性進行分析、檢查、評價和處理的一種監(jiān)管手段。
（4）監(jiān)管談話
銀監(jiān)會根據(jù)履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構的董事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務活動和風險管理的重大事項做出說明。
（5）信息披露監(jiān)管
銀監(jiān)會要求銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定如實向社會公眾披露財務會計報告、風險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。
往年試題：
銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，監(jiān)管人員通過實地查閱銀行業(yè)金融機構經(jīng)營活動的賬表、文件、檔案等各種資料和座談詢問等方法，對銀行業(yè)金融機構的風險性和合規(guī)性進行分析、檢查、評價和處理，這是銀監(jiān)會監(jiān)管措施中的（a）。
a、現(xiàn)場檢查
b、監(jiān)管談話
c、非現(xiàn)場監(jiān)管
d、信息披露監(jiān)管
信息披露監(jiān)管要求銀行業(yè)金融機構如實披露（abcd）。
a、風險管理狀況
b、財務會計報告
c、董事變更情況
d、其他重大事項